Дело № 1-13/2019

Приговор

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Губкин Белгородской области 10 апреля 2019 года

Губкинский городской суд Белгородской области в составе:

председательствующего судьи Старикова И.В.,

при секретаре Сидашовой Е.В.,

с участием:

государственных обвинителей помощников Губкинского городского прокурора Худяковой Н.А., Гребенкиной В.Н.,

подсудимой- гражданского ответчика Богачевой А.А.,

адвоката Коновалова С.Г., представившего удостоверение №, ордер № от 30.01.2019г.,

представителя потерпевшего ПАО «ВТБ» - гражданского истца В.,

потерпевшей-гражданского истца Ч.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело по обвинению:

Богачевой Анны Анатольевны, родившейся (данные изъяты), судимой: 14.02.2018г. Губкинским городским судом Белгородской области по ст.ст.159 ч.3, 159 ч.3, 69 ч.3 УК РФ к штрафу в размере 130000 рублей,

- в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 159 ч.3, 159 ч.4, 159 ч.3, 159 ч.3, 159 ч.3, 159 ч.3, 159 ч.3 УК РФ,

Установил:

Богачева совершила хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения (7 эпизодов), хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере.

Преступления совершены в г. Губкин Белгородской области, при таких обстоятельствах.

Согласно приказу Вице-президента, управляющего операционным офисом «Белгородский» Банка ВТБ 24 ПАО № * от 10 июля 2012 года Богачева (*) переведена на должность главного специалиста операционного офиса «Губкинский» в г. Губкине Филиал № * Банка ВТБ 24 (публичное акционерное общество), расположенного по адресу ул. * Согласно положениям трудового договора № * от 17 декабря 2007 года, должностной инструкции главного специалиста с которой Богачева была ознакомлена 10 июля 2012 года, договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 29 ноября 2012 года, Богачева являлась материально-ответственным лицом за недостачу вверенного ей работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам.

В должностные обязанности Богачевой, согласно доверенности выданной 15 января 2015 года управляющим филиалом № * ВТБ 24 (ПАО), а также должностной инструкции как главного специалиста входило: при получении согласия клиента на заключение договора расчетного кассового обслуживания организовывать его подписание со стороны Банка; проверять полномочия лиц, подписавших договор расчетного кассового обслуживания со стороны клиента, и оттиск печати; организация работы с наличными деньгами в территориальном подразделении (урегулирование ошибок, выявленных при проведении кассовых операций); контроль кассовых операций, подлежащих дополнительному контролю (контролировать кассовые операции по выдаче наличных денег и ценностей из хранилища территориального подразделения Банка; проводить проверку в составе ревизионной комиссии при ревизии наличных денег и ценностей; своевременно контролировать приходные и расходные кассовые операции, совершаемые в территориальном подразделении); осуществление и контроль операций по завершению операционного дня (осуществлять проверку остатков на счетах; осуществлять контроль остатков по счетам излишков/недостач территориального подразделения, а также остатки по счетам денег в пути территориального подразделения; доводить до конечного статуса документы, проведенные за операционный день); контроль операций территориального подразделения (контролировать соответствие данных, введенных в автоматическую банковскую систему в расчетных документах клиентов, предоставленных на бумажном носителе, а также контролировать правильность оформления вышеуказанных документов; осуществлять контроль достаточности средств на счетах клиентов при проведении расчетов по их счетам; осуществлять проверку денежных чеков на выдачу наличных на предмет соответствия печати и подписей клиента с печатью и подписями, заявленными в банковской карточке, и достаточности средств на счете клиента); контроль расчетов по безналичным операциям физических лиц (контролировать правильность оформления и заполнения полей платежного документа по операциям физических лиц, проверять паспортные данные и образцы подписи, указанные в заявлении; контролировать соответствие данных, введенных в автоматическую банковскую систему, информации в расчетных документах клиентов, представленных на бумажном носителе, а также контроль правильности оформления вышеуказанных документов; контролировать и подтверждать документы по внутрибанковским операциям (перечисление средств на вклад, перечисление на пополнение пластиковой карты, безналичное расторжение вкладов).

Согласно приказу заместителя управляющего операционным офисом «Белгородский» Банка ВТБ 24 ПАО № * от 04 апреля 2016 года Богачева была переведена на должность главного менеджера-контролера операционного офиса «Губкинский» в г. Губкине Филиал № * Банка ВТБ 24 (публичное акционерное общество), расположенного по адресу ул. *.

Согласно положениям трудового договора № * от 17 декабря 2007 года, должностной инструкции главного менеджера -контролера с которой Богачева была ознакомлена 04 апреля 2016 года, договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 04 апреля 2016 года, Богачева являлась материально-ответственным лицом за недостачу вверенного ей работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам. В должностные обязанности Богачевой, согласно доверенности выданной 28 апреля 2016 года управляющим филиалом № * ВТБ 24 (ПАО), а также должностной инструкции главного менеджера-контролера входило: осуществлять следующие банковские операции и сделки: привлекать денежные средства физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), открывать и вести банковские счета физических лиц, размещать привлеченные денежные средства от имени банка и за его счет, оказывать информационные и консультационные услуги; заключать, изменять и расторгать договоры банковского счета/вклада; вносить в системы банка сведения о клиенте; оформлять образец подписи клиента в системах банка; оформлять и выдавать выписки по счету, дубликаты выписок и приложений; осуществлять операции с платежными картами; оформлять/переоформлять договоры счета/вклада и открывать/закрывать счета к ним; осуществлять ведение счетов, вкладов клиентов – физических лиц; принимать заявления/поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП банка; изменение и дополнение сведений о клиенте, заявленных при открытии счета (вклада); осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия/закрытия счетов (в т.ч. для подключения к системе ВТБ24-Онлайн), а также документов, подтверждающих внесение изменений в документы клиента; открывать/закрывать накопительные счета; контроль операций ТП, за исключением операций, проведенных самим сотрудником (контролировать соответствие данных, введенных в системах банка, информации в расчетных документах клиентов, представленных на бумажном носителе, а также контролировать правильность оформления вышеуказанных документов; осуществлять контроль достаточности средств на счетах клиентов при проведении расчетов по их счетам; осуществлять отправку необходимых документов (досье клиентов) на централизованное хранение); контроль расчетов по безналичным операциям физических лиц ТП (контролировать правильность оформления и заполнения палей платежного документа по операциям физических лиц; проверять паспортные данные и образцы подписи, указанные в заявлении; контролировать соответствие данных, введенных в системе банка, информации в расчетных документах клиентов, представленных на бумажном носителе, а также контроль правильности оформления вышеуказанных документов (повторный ввод), за исключением операций, проведенных самим сотрудником; контролировать и подтверждать документы по внутрибанковским операциям (конверсионные операции, перечисление средств на вклад, перечисление на пополнение пластиковой карты, перечисление по брокерским операциям, безналичное расторжение вкладов, и т.д.), за исключением операций, проведенных самим сотрудником); контроль за осуществлением кассовых операций, за исключением операций, проводимых самим сотрудником (открывать опер. день в офисе в программе, изменять, при необходимости роль пользователя; контролировать отражение в бухгалтерском учете кассовых операций, совершаемых в ТП, в соответствии с нормативными актами и распорядительными документами банка с проставлением подписи; отражать в бухгалтерском учете операции операционно-кассовых сотрудников на основании реестров, формирование, печать, подписание сводных приходных и расходных ордеров; контролировать операции по приему доставленного подкрепления и инкассации денежных средств и ценностей; контролировать загрузку/разгрузку кассет TCD наличными деньгами, осуществляемую должностным лицом, ответственным за сохранность ценностей, а также производить загрузку/выгрузку кассет в/из TCD; контролировать наличие в системах банка операции, не имеющих окончательного статуса (незавершенных готовых к аннулированию) и не отраженных в балансе банка; принятие мер по их урегулированию; проверять проверку с составе ревизионной комиссии при ревизии наличных денег и ценностей; контролировать расходные кассовые операции, совершаемые в ТП, в соответствии с нормативными актами и распорядительными документами; осуществление и контроль операций по завершению операционного дня (осуществлять проверку остатков на счетах; осуществлять контроль остатков по счетам излишков/недостач территориального подразделения, а также остатки по счетам денег в пути территориального подразделения; доводить до конечного статуса документы, проведенные за операционный день).

Таким образом, она являлась должностным лицом, выполняющим административно-хозяйственные и организационно-распорядительные функции в операционном офисе «Губкинский» в г. Губкине Филиал № * Банка ВТБ 24 (публичное акционерное общество), расположенном по адресу ул. *

24 августа 2015 года в дневное время Богачева находилась на рабочем месте. В это время к ней обратилась клиент банка Б. с просьбой досрочно расторгнуть вклад «Целевой-Телебанк» № * от 16 ноября 2013 года открытый в системе Онлайн на сумму 33 930,92 рублей, из которых денежные средства в сумме 2 500 рублей получить наличными, а на сумму 31 442,74 рублей открыть новый банковский вклад. При этом Богачева, занимая должность главного специалиста, обладала функциями контроля над проводимыми операциями по открытию и закрытию банковских вкладов и достоверно была осведомлена, о порядке работы с банковскими счетами и вкладами физических лиц. Действуя вопреки законным интересам Банка ВТБ (ПАО) Богачева, имея доступ к банковским вкладам физических лиц из корыстных побуждений, решила совершить хищение денежных средств, путем злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения. Для достижения преступной цели, Богачева воспользовавшись доверием Б. с использованием системы «Онлайн», новый банковский вклад не открыла, а осуществила перевод денежных средств в сумме 31 442 рубля с банковского счета Банка ВТБ (ПАО) № *, открытого на имя Б., на счет банковской карты Банка ВТБ (ПАО) № *, с банковским счетом № *, на имя Богачевой. Денежные средства в сумме 31 442 рубля, полученные в результате мошеннических действий с использованием своего служебного положения, Богачева похитила и распорядилась ими по своему усмотрению, причинив банку ВТБ 24 (ПАО) материальный ущерб в размере 31 442 рубля.

В период времени с 19 февраля 2016 года по 20 декабря 2016 года в дневное время к Богачевой, которая находилась на рабочем месте. В это время к ней неоднократно обращался клиент банка ВТБ 24 Д. с просьбой частично досрочно погасить кредитный договор № * от 19 января 2016 года. Д. помимо текущих платежей ежемесячно вносил на мастер - счет Банка ВТБ 24 (ПАО) № *, открытого на его имя, дополнительные суммы денежных средств для частичного досрочного погашения кредита. Богачева, занимая должность главного специалиста, обладала функциями контроля над проводимыми приходными и расходными кассовыми операциями, совершаемыми в территориальном подразделении, и достоверно была осведомлена, о порядке работы с банковскими счетами физических лиц, функциями по ведению банковских счетов физических лиц, размещению привлеченных денежных средств от имени Банка и за его счет. Богачева имея доступ к банковским счетам физических лиц из корыстных побуждений, решила совершить хищение денежных средств, путем злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, переводя денежные средства с мастер - счета Банка ВТБ (ПАО) № *, открытого на имя Д. на текущий счет Банка ВТБ (ПАО) № *, открытого на имя Д. для последующего их перевода на счет банковской карты Банка ВТБ (ПАО) № * со счетом № *, открытого на её имя и снятия. Для достижения преступной цели, Богачева заявления на частичное досрочное погашение кредита по клиенту Д. не формировала.

19 февраля 2016 года в дневное время (точное время в ходе следствия не установлено) Богачева обладая функциями контроля над проводимыми приходными и расходными кассовыми операциями, совершаемыми в территориальном подразделении, и достоверно была осведомлена, о порядке работы с банковскими счетами физических лиц, введя в заблуждение менеджера – операциониста -кассира Банка ВТБ (ПАО) И. относительно своих истинных целей, в обязанности которого входило формирование расходных кассовых ордеров и выдача денег через устройство TCR/ TCD и темпо-класс (электронный кассир), используя своё служебное положение, дала указание И. оформить расходный кассовый ордер № * от 19.02.2016 на сумму 65 490 рублей с текущего счета Банка ВТБ (ПАО) № *, открытого на имя Д., и выдать ей на руки указанные денежные средства. И. введенный в заблуждение Богачевой, выполнил её указание по вышеуказанным операциям. Денежные средства, полученные в результате её мошеннических действий с использованием своего служебного положения в сумме 65 490 рублей, похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

31 марта 2016 года в дневное время (точное время в ходе следствия не установлено) Богачева обладая функциями контроля над проводимыми приходными и расходными кассовыми операциями, совершаемыми в территориальном подразделении, и достоверно была осведомлена, о порядке работы с банковскими счетами физических лиц, введя в заблуждение главного менеджера-кассира Банка ВТБ (ПАО) Л. относительно своих истинных целей, в обязанности которой входило формирование расходных кассовых ордеров и выдача денег через устройство TCR/ TCD и темпо-класс (электронный кассир), используя своё служебное положение, дала, указание Л. оформить расходный кассовый ордер № * от 31.03.2016 на сумму 71 000 рублей с текущего счета Банка ВТБ (ПАО) № *, открытого на имя Д. и выдать ей на руки указанные денежные средства. Л. введенная в заблуждение Богачевой, выполнила её указания по вышеуказанным операциям. Денежные средства, полученные в результате её мошеннических действий с использованием своего служебного положения в сумме 71 000 рублей, похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

18 апреля 2016 года в дневное время (точное время в ходе следствия не установлено) Богачева обладая функциями контроля над проводимыми приходными и расходными кассовыми операциями, совершаемыми в территориальном подразделении, и достоверно была осведомлена, о порядке работы с банковскими счетами физических лиц, введя в заблуждение главного менеджера-кассира Банка ВТБ (ПАО) Г. в обязанности которой входило формирование расходных кассовых ордеров и выдача денег через устройство TCR/ TCD и темпо-класс (электронный кассир), используя своё служебное положение, дала, указание Г. оформить расходный кассовый ордер № * от 18.04.2016 на сумму 50 000 рублей с текущего счета Банка ВТБ (ПАО) № *, открытого на имя Д., и выдать ей на руки указанные денежные средства. Введенная в заблуждение Богачевой, Г. выполнила её указания по вышеуказанным операциям. Денежные средства, полученные в результате её мошеннических действий с использованием своего служебного положения в сумме 50 000 рублей, похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

21 апреля 2016 года в дневное время (точное время в ходе следствия не установлено) Богачева обладая функциями контроля над проводимыми приходными и расходными кассовыми операциями, совершаемыми в территориальном подразделении, и достоверно была осведомлена, о порядке работы с банковскими счетами физических лиц, введя в заблуждение главного-менеджера-кассира Банка ВТБ (ПАО) Г. относительно своих истинных целей, в обязанности которой входило формирование расходных кассовых ордеров и выдача денег через устройство TCR/ TCD и темпо-класс (электронный кассир), используя своё служебное положение, дала, указание Г. оформить расходный кассовый ордер № * от 21.04.2016 на сумму 37 500 рублей с текущего счета Банка ВТБ (ПАО) № *, открытого на имя Д. и выдать ей на руки указанные денежные средства. Введенная в заблуждение Богачевой, Г. выполнила её указания по вышеуказанным операциям. Денежные средства полученные в результате её мошеннических действий с использованием своего служебного положения в сумме 37 500 рублей, похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

28 апреля 2016 года в дневное время (точное время в ходе следствия не установлено), Богачева обладая функциями по ведению банковских счетов физических лиц, размещению привлеченных денежных средств от имени Банка и за его счет и достоверно была осведомлена, о порядке работы с банковскими счетами и вкладами физических лиц, используя своё служебное положение собственноручно через автоматизированную банковскую систему (АБС) с текущего счета Банка ВТБ (ПАО) № *, открытого на имя Д., перевела денежные средства в сумме 57 300 рублей на счет банковской карты Банка ВТБ (ПАО) № * с номером счета *, открытой на её имя. Денежные средства полученные в результате её мошеннических действий с использованием своего служебного положения в сумме 57 300 рублей, похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

07 июня 2016 года в дневное время (точное время в ходе следствия не установлено), Богачева обладая функциями по ведению банковских счетов физических лиц, размещению привлеченных денежных средств от имени Банка и за его счет и достоверно была осведомлена, о порядке работы с банковскими счетами и вкладами физических лиц, используя своё служебное положение собственноручно через автоматизированную банковскую систему (АБС) с текущего счета Банка ВТБ (ПАО) № *, открытого на имя Д., перевела денежные средства в сумме 69 670 рублей на счет банковской карты Банка ВТБ (ПАО) № *, открытой на её имя. Денежные средства полученные в результате её мошеннических действий с использованием своего служебного положения в сумме 69 670 рублей, похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

20 июня 2016 года в дневное время (точное время в ходе следствия не установлено), Богачева обладая функциями по ведению банковских счетов физических лиц, размещению привлеченных денежных средств от имени Банка и за его счет и достоверно была осведомлена, о порядке работы с банковскими счетами и вкладами физических лиц, используя своё служебное положение собственноручно через автоматизированную банковскую систему (АБС) с текущего счета Банка ВТБ (ПАО) № *, открытого на имя Д., перевела денежные средства в сумме 99 490 рублей на счет банковской карты Банка ВТБ (ПАО) № *, с номером счета * открытой на её имя. Денежные средства полученные в результате её мошеннических действий с использованием своего служебного положения в сумме 99490 рублей, похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

20 июля 2016 года в дневное время (точное время в ходе следствия не установлено), Богачева обладая функциями по ведению банковских счетов физических лиц, размещению привлеченных денежных средств от имени Банка и за его счет и достоверно была осведомлена, о порядке работы с банковскими счетами и вкладами физических лиц, используя своё служебное положение собственноручно через автоматизированную банковскую систему (АБС) с текущего счета Банка ВТБ (ПАО) № *, открытого на имя Д., перевела денежные средства в сумме 175 400 рублей на счет банковской карты Банка ВТБ (ПАО) № *, с номером счета * открытой на её имя. Денежные средства полученные в результате её мошеннических действий с использованием своего служебного положения в сумме 175 400 рублей, похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

29 августа 2016 года в дневное время (точное время в ходе следствия не установлено), Богачева обладая функциями по ведению банковских счетов физических лиц, размещению привлеченных денежных средств от имени Банка и за его счет и достоверно была осведомлена, о порядке работы с банковскими счетами и вкладами физических лиц, используя своё служебное положение собственноручно через автоматизированную банковскую систему (АБС) с текущего счета Банка ВТБ (ПАО) № *, открытого на имя Д., перевела денежные средства в сумме 174 000 рублей на счет банковской карты Банка ВТБ (ПАО) № *, с номером счета *, открытой на её имя. Денежные средства полученные в результате её мошеннических действий с использованием своего служебного положения в сумме 174 000 рублей, похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

21 сентября 2016 года в дневное время (точное время в ходе следствия не установлено), Богачева обладая функциями по ведению банковских счетов физических лиц, размещению привлеченных денежных средств от имени Банка и за его счет и достоверно была осведомлена, о порядке работы с банковскими счетами и вкладами физических лиц, используя своё служебное положение собственноручно через автоматизированную банковскую систему (АБС) с текущего счета Банка ВТБ (ПАО) № *, открытого на имя Д., перевела денежные средства в сумме 169 570 рублей на счет банковской карты № *, с номером счета *, открытой на её имя. Денежные средства полученные в результате её мошеннических действий с использованием своего служебного положения в сумме 169 570 рублей, похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

24 октября 2016 года в дневное время (точное время в ходе следствия не установлено), Богачева обладая функциями по ведению банковских счетов физических лиц, размещению привлеченных денежных средств от имени Банка и за его счет и достоверно была осведомлена, о порядке работы с банковскими счетами и вкладами физических лиц, используя своё служебное положение собственноручно через автоматизированную банковскую систему (АБС) с текущего счета Банка ВТБ (ПАО) № *, открытого на имя Д., перевела денежные средства в сумме 112 490 рублей на счет банковской карты Банка ВТБ (ПАО) № *, с номером счета *, открытой на её имя. Денежные средства полученные в результате её мошеннических действий с использованием своего служебного положения в сумме 112 490 рублей, похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

22 ноября 2016 года в дневное время (точное время в ходе следствия не установлено), Богачева обладая функциями по ведению банковских счетов физических лиц, размещению привлеченных денежных средств от имени Банка и за его счет и достоверно была осведомлена, о порядке работы с банковскими счетами и вкладами физических лиц, используя своё служебное положение собственноручно через автоматизированную банковскую систему (АБС) с текущего счета Банка ВТБ (ПАО) № *, открытого на имя Д., перевела денежные средства в сумме 94 490 рублей на счет банковской карты Банка ВТБ (ПАО) № *, с номером счета *, открытой на её имя. Денежные средства полученные в результате её мошеннических действий с использованием своего служебного положения в сумме 94490 рублей, похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

20 декабря 2016 года в дневное время (точное время в ходе следствия не установлено), Богачева обладая функциями по ведению банковских счетов физических лиц, размещению привлеченных денежных средств от имени Банка и за его счет и достоверно была осведомлена, о порядке работы с банковскими счетами и вкладами физических лиц, используя своё служебное положение собственноручно через автоматизированную банковскую систему (АБС) с текущего счета Банка ВТБ (ПАО) № *, открытого на имя Д., перевела денежные средства в сумме 64 490 рублей на счет банковской карты Банка ВТБ (ПАО) № *, с номером счета * открытой на её имя. Денежные средства полученные в результате её мошеннических действий с использованием своего служебного положения в сумме 64490 рублей, похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

Таким образом, Богачева с использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений с целью наживы, в период времени с 19 февраля 2016 года по 20 декабря 2016 года путем злоупотребления доверием похитила с текущего счета Банка ВТБ (ПАО) № *, открытого на имя Д. денежные средства, на общую сумму 1 240 890,00 рублей, причинив Банку ВТБ (публичное акционерное общество) материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

20 сентября 2016 года в дневное время (точное время в ходе следствия не установлено) Богачева занимая должность главного менеджера-контролера операционного офиса «Губкинский» в г. Губкине Филиал № * Банка ВТБ 24 (публичное акционерное общество), находилась на перекрестке улиц Фрунзе-Кирова совместно с ранее знакомой Ч. В это время Ч. обратилась к Богачевой с просьбой частично досрочно погасить ипотечный кредит по кредитному договору Банка ВТБ (ПАО) № * от 30 августа 2013 года на сумму 70 000 рублей. Действуя из корыстных побуждений, Богачева решила совершить хищение денежных средств, путем злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, принадлежащих Ч. Для достижения преступной цели, Богачева воспользовавшись доверием Ч., используя своё служебное положение, приняла от Ч. денежные средства в сумме 70 000 рублей, пообещала Ч., что срок кредита уменьшится на 1 год 7 месяцев. Однако обязательство по размещению денежных средств на счет частичного досрочного погашения ипотечного кредита не выполнила. Денежные средства, полученные от Ч. в размере 70 000 рублей, похитила, и распорядилась ими по своему усмотрению. С целью сокрытия своих преступных действий, а именно хищения денежных средств Богачева выдала Ч. копию графика платежей по кредитному договору Банка ВТБ (ПАО) № * от 30 августа 2013 года, не соответствующий действительности, с уменьшенным сроком платежа. В результате преступных действий Богачевой Ч. причинен материальный ущерб в размере 70 000 рублей.

15 ноября 2016 года в дневное время (точное время в ходе следствия не установлено) Богачева находилась на рабочем месте, в операционном офисе «Губкинский» в г. Губкине Филиал № * Банка ВТБ (публичное акционерное общество). В это время к ней обратилась клиент Банка ВТБ (ПАО) К. с просьбой частично досрочно погасить кредит по кредитному договору Банка ВТБ (ПАО) № * от 09 ноября 2016 года на сумму 30 000 рублей. Богачева, занимая должность главного менеджера-контролера, обладая функциями по ведению банковских счетов физических лиц, размещению привлеченных денежных средств от имени Банка и за его счет и достоверно была осведомлена, о порядке работы с банковскими счетами и вкладами физических лиц. Действуя вопреки законным интересам Банка ВТБ (ПАО) Богачева, имея доступ к банковским счетам физических лиц из корыстных побуждений, решила совершить хищение денежных средств, путем злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, принадлежащих Банку ВТБ (ПАО). Воспользовавшись доверием К., используя своё служебное положение, приняла от К. денежные средства в сумме 30 000 рублей. Однако обязательство по размещению денежных средств на счет частичного досрочного погашения кредита не выполнила. Денежные средства, полученные в результате её мошеннических действий от К. в размере 30 000 рублей, похитила, и распорядилась ими по своему усмотрению. С целью сокрытия своих преступных действий, а именно хищения денежных средств Богачева выдала К. приходный кассовый ордер Банка ВТБ (ПАО) № * от 15 ноября 2016 года на сумму 30 000 рублей. В результате преступных действий Богачевой Банку ВТБ (ПАО) был причинен материальный ущерб в размере 30 000 рублей.

07 декабря 2016 года в дневное время (точное время в ходе следствия не установлено) Богачева находилась на рабочем месте, в операционном офисе «Губкинский» в г. Губкине Филиал № * Банка ВТБ (публичное акционерное общество). В это время к ней обратилась клиент Банка ВТБ (ПАО) Ч. с просьбой частично досрочно погасить кредит по кредитному договору Банка ВТБ (ПАО) № * от 07 декабря 2016 года на сумму 47 250 рублей, размещенную на счете Банка ВТБ (ПАО) № *, открытом на имя Ч. Богачева, занимая должность главного менеджера-контролера, обладая функциями по ведению банковских счетов физических лиц, размещению привлеченных денежных средств от имени Банка и за его счет и достоверно была осведомлена, о порядке работы с банковскими счетами и вкладами физических лиц. Действуя вопреки законным интересам Банка ВТБ (ПАО) Богачева, имея доступ к банковским счетам физических лиц из корыстных побуждений, решила совершить хищение денежных средств, путем злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, принадлежащих Банк ВТБ (ПАО). Богачева воспользовавшись доверием Ч., используя своё служебное положение, обязательство по размещению денежных средств на счет частичного досрочного погашения кредита на сумму 47 250 рублей не выполнила. Денежные средства, в сумме 47250 рублей размещенные на счете Банка ВТБ (ПАО) № *, открытом на имя Ч., Богачева, используя неперсонифицированную карту Банка ВТБ (ПАО) № *, стоимостью 150 рублей, которую ранее неправомерно оформила и «подвязала» к мастер-счету Банка ВТБ (ПАО) № * открытому на имя Ч. перевела: 46 100 рублей на счет Банка ВТБ (ПАО) № * банковской карты № *, открытой на её имя; 1 300 рублей сняла в банкомате, расположенном в операционном офисе «Губкинский» в г. Губкине Филиал № * Банка ВТБ (публичное акционерное общество), расположенном по адресу ул. *, тем самым похитила, и распорядилась по своему усмотрению. С целью сокрытия своих преступных действий, а именно хищения денежных средств Богачева выдала Ч. график погашения по кредитному договору Банка ВТБ (ПАО) № * от 07 декабря 2016 года, не соответствующий действительности с уменьшенным сроком платежа. В результате преступных действий Богачевой Банку ВТБ (ПАО) был причинен материальный ущерб в размере 47 250 рублей.

31 декабря 2016 года в дневное время (точное время в ходе следствия не установлено) Богачева находилась на рабочем месте, в операционном офисе «Губкинский» в г. Губкине Филиал № * Банка ВТБ (публичное акционерное общество). Богачева, занимая должность главного менеджера - контролера, обладая функциями по ведению банковских счетов физических лиц, размещению привлеченных денежных средств от имени Банка и за его счет и достоверно была осведомлена, о порядке работы с банковскими счетами и вкладами физических лиц. Действуя вопреки законным интересам Банка ВТБ (ПАО) Богачева, имея доступ к банковским счетам физических лиц из корыстных побуждений, решила совершить хищение денежных средств, путем злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, принадлежащих Банк ВТБ (ПАО). Для достижения преступной цели, Богачева, воспользовавшись персональными данными клиента Банка ВТБ (ПАО) М., имеющимися в автоматизированной банковской системе (АБС), оформила фиктивный кредитный договор Банка ВТБ (ПАО) № * на сумму 579 000 рублей. При оформлении, кредитного договора Богачева использовала * в Банке ВТБ (ПАО), с помощью которого отредактировала имеющийся в автоматизированной банковской системе (АБС) ранее сделанный фотоснимок клиента, на котором указала заведомо ложную дату «31/12/2016» и ложное время «10:23». В рамках оформленного кредитного договора Банк перечислил на мастер-счет М. Банка ВТБ (ПАО) № * кредитные средства в сумме 579 000 рублей. Для достижения преступной цели, используя своё служебное положение, для получения доступа к перечисленным на счет М. кредитным средствам Богачева без его ведома оформила и «подвязала» к мастер-счету Банка ВТБ (ПАО) № * неперсонифицированную карту Банка ВТБ (ПАО) № *, которую вместе с ПИН-конвертом присвоила себе. Денежные средства, полученные Богачевой в результате её мошеннических действий в сумме 579 000 рублей, она частично при помощи банковской карты Банка ВТБ (ПАО) № * сняла наличными, совершив их хищение в различных банкоматах Банка ВТБ (ПАО). Денежные средства на общую сумму 514 000 рублей, Богачева похитила, и распорядилась ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ (ПАО) материальный ущерб на указанную сумму.

14 апреля 2017 года в дневное время (точное время в ходе следствия не установлено) Богачева находилась на рабочем месте, в операционном офисе «Губкинский» в г. Губкине Филиал № * Банка ВТБ (публичное акционерное общество). В это время к ней обратился клиент Банка ВТБ (ПАО) Б. с просьбой оформить кредит на сумму 250 000 рублей. Богачева, занимая должность главного менеджера-контролера, обладая функциями по ведению банковских счетов физических лиц, размещению привлеченных денежных средств от имени Банка и за его счет и достоверно была осведомлена, о порядке работы с банковскими счетами и вкладами физических лиц. Действуя вопреки законным интересам Банка ВТБ (ПАО) Богачева, имея доступ к банковским счетам физических лиц из корыстных побуждений, решила совершить хищение денежных средств, путем злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, принадлежащих Банку ВТБ (ПАО). Для достижения преступной цели, Богачева, воспользовавшись тем, что клиенту Б. одобрен кредит на большую сумму, а именно на 399 000 рублей, введя в заблуждение Б., оформила ему кредит на сумму 399 000 рублей по кредитному договору Банка ВТБ (ПАО) № * от 14.04.2017 года. После чего 399 000 рублей, были переведены на мастер-счет Банка ВТБ (ПАО) № * открытый на имя Б., из которых 220 000 рублей были им получены наличными по расходному кассовому ордеру Банка ВТБ (ПАО) № *, а разницу между предоставленными денежными средствами по кредиту и фактически предоставленными она, используя неперсонифицированную банковскую карту Банка ВТБ (ПАО) № *, которую неправомерно оформила и «подвязала» к мастер-счету Банка ВТБ (ПАО) № * открытому на имя Б.: 14.04.2017 года 45 695 рублей перевела на карту Банка ВТБ (ПАО) № * (он же номер счета) открытую на имя Л., в счет ранее взятых в долг денежных средств у Л.; 19.04.2017 года 20 015 рублей перевела на карту Банка ВТБ (ПАО) № * (он же номер счета) открытую на имя Т., в счет ранее взятых в долг денежных средств у Т.; 19.04.2017 года 83 200 сняла наличными в банкомате Банка ВТБ (ПАО). Денежные средства на общую сумму 148 910 рублей, Богачева похитила и распорядилась ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ (ПАО) материальный ущерб в размере 148 910 рублей.

26 ноября 2016 года в дневное время (точное время в ходе следствия не установлено) Богачева находилась на рабочем месте, в операционном офисе «Губкинский» в г. Губкине Филиал № * Банка ВТБ (публичное акционерное общество). Богачева, занимая должность главного менеджера-контролера, обладала функциями по ведению банковских счетов физических лиц, размещению привлеченных денежных средств от имени Банка и за его счет и достоверно была осведомлена, о порядке работы с банковскими счетами и вкладами физических лиц. Действуя вопреки законным интересам Банка ВТБ (ПАО) Богачева, имея доступ к банковским счетам физических лиц из корыстных побуждений, решила совершить хищение денежных средств, путем злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, принадлежащих Банку ВТБ (ПАО). Для достижения преступной цели, Богачева, используя своё служебное положение, в отсутствие клиента С. и без его соответствующего распоряжения произвела досрочное закрытие вклада открытого по договору банковского вклада Банка ВТБ (ПАО) № * от 01 октября 2016 года на сумму 200 000 рублей. Во исполнение своего преступного умысла Богачева для получения доступа к денежным средствам, размещенным на банковском вкладе С., без его ведома, оформила и «подвязала» к мастер-счету Банка ВТБ (ПАО) № * неперсонифицированную банковскую карту Банка ВТБ (ПАО) № *. Денежные средства, полученные Богачевой в результате её мошеннических действий в сумме 200 000,00 рублей, она при помощи банковской карты Банка ВТБ (ПАО) № * сняла наличными в банкомате ВТБ (ПАО), тем самым похитила, и распорядилась по своему усмотрению. С целью сокрытия своих преступных действий, а именно хищения денежных средств, после обращения клиента С. в Банка ВТБ (ПАО) для закрытия вклада по договору банковского вклада Банка ВТБ (ПАО) № * от 01 октября 2016 года на сумму 200 000 рублей, и получения денежных средств с процентами, Богачева, 03 мая 2017 года, введя в заблуждение менеджера-операциониста С. относительно своих истинных целей, попросила С. провести расходную операцию с счета банковского вклада Банка ВТБ (ПАО) № * по договору Банка ВТБ (ПАО) № * от 22 апреля 2017 года на имя М. на сумму 208 130 рублей, с последующим проведением приходной операции указанных денежных средств на счет Банка ВТБ (ПАО) № * на имя С. С. введенная в заблуждение Богачевой, выполнил её указания по вышеуказанным операциям. После чего С. были выданы денежные средства в сумме 208 130 рублей. В результате преступных действий Богачевой Банку ВТБ (ПАО) был причинен материальный ущерб в размере 208 130 рублей.

В судебном заседании подсудимая Богачева вину в совершении инкриминированных преступлений признала полностью и показала, что 24.08.2015 года к ней обратилась клиент банка Б. с просьбой досрочно расторгнуть вклад от 16 ноября 2013 года открытый в системе Онлайн на сумму 33930,92 рублей. Из них в сумме 2 500 рублей получить наличными, а оставшуюся сумму в размере 31442 рубля 74 копейки открыть новый банковский вклад. Она занимала должность главного специалиста и обладала функциями контроля над проводимыми операциями по открытию и закрытию банковских вкладов, была осведомлена, о порядке работы с банковскими счетами и вкладами физических лиц. Вклад не открыла, а осуществила перевод денежных средств в сумме 31 442 рубля, с банковского счета открытого на Б. на пластиковую карту, которая была открыта на её имя.

В феврале 2016 года, Д. обратился к ней с просьбой, оформить кредит на покупку квартиры в размере 1 600 000 рублей. Кредитный договор она не оформляла, а попросила другого сотрудника, так как у неё не было полномочий. Со второго месяца погашения, Д. на свою пластиковую карту вносил денежные средства в большей сумме, чем ежемесячный платеж. Ежемесячный платеж списывался с карты. Испытывая материальные затруднения, решила похитить денежные средства со счета Д. Первые четыре раза денежные средства снимала через сотрудников банка наличными, а остальные переводила с его счета на свою пластиковую карту. В общей сумме похитила 1 240 890 рублей. Денежные средства похищала по мере их поступления на счет Д. и конкретную сумму, которую хотела, не рассчитывала.

20 сентября 2016 года в дневное время к ней обратилась ранее ей знакомая Ч. с просьбой досрочно погасить ипотечный кредит по кредитному договору в размере 70 000 рублей. Просила сделать досрочное погашение и уменьшить срок кредита. Передала ей деньги в сумме 70000 рублей. Ежемесячный платеж оставался такой же, а срок кредита должен был сократиться. Срок кредита должен был сократиться на 1 год и 6 месяцев. Деньги на счет она не внесла и платеж на досрочное погашение не сформировала. Деньги использовала по своему усмотрению. Ч. выдала график погашения кредита, не соответствующий действительности.

15 ноября 2016 года находилась на рабочем месте, в Банке ВТБ 24, к ней обратилась, клиент К., которая раньше оформляла кредит, с просьбой досрочно погасить кредит на сумму 30 000 рублей. Она сформировала приходно – кассовый ордер на сумму 30 000 рублей, и отдала К. на руки. Деньги не вносила, досрочное погашение не сформировала.

07 декабря 2016 года к ней обратилась Ч. с просьбой оформить кредит. Ей была необходима сумма в размере 50 000 рублей. Минимальная сумма по оформлению кредита была в размере 100 000 рублей. Оформили кредит на 100 000 рублей. 50 000 рублей она получила, а на остальную сумму просила оформить заявление на досрочное погашение. Деньги на досрочное погашение не вносила и досрочное погашение не сформировала. Денежные средства, сняла через банкомат на карту, которую можно было подвязать к карте Ч.

31 декабря 2016 года в дневное время находилась на рабочем месте. Оформила кредитный договор по пред одобренному предложению на имя М. на сумму 579 000 рублей. В рамках данного кредитного договора перечислила денежные средства на имя М. в размере 579 000 рублей. Денежные средства были перечислены на счет и параллельно на не персонализированную банковскую карту, которая была привязана на выдачу кредита. Денежные средства снимала с карты в банкомате Банка ВТБ 24.

14 апреля 2017 года, находилась на рабочем месте. К ней обратился клиент Б. с просьбой оформить кредит на сумму 250 000 рублей. Она обладала функциями по оформлению кредитов, оформила ему кредит на сумму 399 000 рублей. Заявка подавалась на сумму свыше 400 000 рублей, так как рассматривалась меньшая ставка по кредиту для работников ЛебГока. В ходе оформления банк одобрил 399 000 рублей по другой процентной ставке. Б. не обратил внимания, и подписал все документы на сумму 399 000 рублей. Необходимо было сделать досрочное погашение с уменьшением ежемесячного платежа. По графику он должен был платить около 11 000 рублей, если бы сделали досрочное погашение, то сумма платежа по графику была бы около 7000 рублей. Досрочное погашение она не сформировала. Ежемесячный платеж остался в размере 11000 рублей, а разницу она ежемесячно вносила самостоятельно. 7000 рублей вносил Б., а оставшуюся сумму за него вносила она. Разница была 148 910 рублей. Это материальный ущерб, который она причинила банку.

26 ноября 2016 года находилась на рабочем месте, в отсутствие клиента С. произвела досрочное расторжение вклада, который он открыл 01 октября 2016 года на сумму 200 000 рублей, и воспользовалась ими. 03 мая 2017 года на момент окончания срока вклада попросила менеджера-операциониста С. провести расходную операцию с другого клиента М. на сумму 208 130 рублей, которая необходима была С., снять денежные средств со счета М. и положить их на вклад С. Впоследствии он закрыл свой вклад ни о чем, не подозревая. Со счета М. были сняты денежные средства в размере 208 130 рублей и на данную сумму причинен ущерб банку.

Вина подсудимой Богачевой в совершении инкриминируемых преступлений, помимо её признания вины, подтверждается показаниями потерпевших, свидетелей, заключениями экспертиз и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Представитель потерпевшего банка ВТБ 24 (ПАО) В. показал, что Богачева являлась работником банка в период с 24.08.2015 г. по 22.04.2017г., работала в разных должностях. В 2015 г. и по март 2016 г. работала в должности главного специалиста и выполняла функции контролера. После ее должность изменилась, и она была переведена на должность менеджера контролера. Кроме функций контроля у нее появились функции операциониста, соответственно появились дополнительные возможности. Ей были предоставлены соответствующие доступы к банковской системе. В марте 2018г. с заявлением обратилась Б. Проводилась проверка в ходе, которой было установлено, что со счета Б. были похищены денежные средства. 24.08.2015 г. в системе Теле Банк был закрыт вклад на имя Б., остаток денежных средств в сумме 33 930 рублей 92 копейки перечислены на счёт, а через несколько минут с данного счета в системе Теле Банк были два перевода на карту Богачевой в сумме 31 342 рубля и на счет ООО «АРТ Лайн». Как было установлено при оформлении заявления в системе Теле Банк сотрудник банка Ф. по просьбе Богачевой в карточке клиента указала телефон Богачевой. В ходе проведения проверки было установлено, что имеются хищения денежных средств по клиенту банка Д. При проведении проверки было установлено нарушение регламентных документов банка со стороны работников Л., Г., И. Было проведено по счетам пять операций. Богачева находилась в статусе контролера. Она не имела возможности самостоятельно проводить по счету Д. операции. Богачева ввела в заблуждение сотрудников банка, просив их сформировать расходные кассовые ордера в отсутствие клиента. Д. размещал на своем счете через банкомат большие суммы, после Богачевой говорил по телефону, чтобы она списывала. Задача Богачевой была сформировать заявление, но она этого не могла делать, так как работала контролёром. Богачева знала, что на счете клиента имеются денежные средства, предназначенные для частичного досрочного погашения, но не формировала заявления на частичное досрочное погашение, т.к. сама не могла этого делать и совершала их хищения. После того как она стала менеджером у неё появились возможности самостоятельно совершать хищения денежных средств. Клиент банка К. обратилась в июне 2018 г. указав, что платит кредит, однако задолженность не уменьшается. Ею также вносились и досрочные платежи. В ходе проверки было установлено, что досрочного погашения не оформлялось. В приходном кассовом ордере имелась подпись Богачевой за кассира и бухгалтерского работника. Богачева приняла денежные средства у К. как кассовый работник, на, что она не имела права. Сформировала в программе сфальсифицированный приходный кассовый ордер. Он не прошел ни через одну банковскую систему. Заявления на досрочное частичное погашение не формировала. Богачева должна была отправить К. в кассу, кассир принял бы денежные средства и выдал бы ей официальный документ. Богачева воспользовавшись не компетенцией заемщика ее обманула. При проверке счетов была выявлена клиент банка Ч. Было установлено, что переводились денежные средства на счет Богачевой. В ходе разговора с Ч. было установлено, что у Ч. имелся кредитный договор на 100 000 рублей. Ч. взяла кредит вдвое меньше, а оставшуюся сумму она попросила направить на досрочное частичное погашение ипотечного кредита. Ч. предоставила два сфальсифицированных графика, которые ей выдала Богачева. Богачева без ведома Ч. привязала к ее счету еще одну не персонифицированную карту. При помощи карты сняла в банкомате денежные средства, которые предназначались для досрочного частичного погашения. После чего Ч. обратилась с претензией и заявлением в правоохранительные органы. Проводилась проверка кредитных договоров за полтора года, которые выдавала Богачева. Проверялась наличие признаков мошенничества. Анализируя кредитный договор М., увидел, что он является клиентом г. Старый Оскол. Посмотрев на фотографию, понял, что клиент 31 декабря находится в летней одежде. Когда начали разбираться с фотографией, то увидели что дата на фотографии с помощью графического редактора, изменена. Запросил досье из архива. В г. Старый Оскол попросил опросить клиента М.. Супруга М. пояснила, что кредиты ее муж в г. Губкин не оформлял. После М. приехал в банк и подтвердил это письменно. При предъявлении кредитного договора, М. пояснил, что подпись в договоре не его. Данный кредит был оформлен мошенническим способом. Богачева самостоятельно без ведома клиента заключила кредитный договор, привязала не персонифицированную карту к счету клиента. Банк перечислил денежные средства на счет клиента, Богачева используя карту, завладела денежными средствами. Клиент банка Б. был выявлен так же при мониторинге кредитных договоров оформленных Богачевой. При просмотре счета было установлено, что примерно 40 000 рублей со счета Б. были перечислены на карту сотрудника Л. Л. пояснила, что перевода денежных средств от Б. не было. Пояснила, что у нее в долг брала денежные средства Богачева. Она дала Богачевой свою карту, откуда она сняла денежные средства, а после вернула деньги переводом. Увидел, что Б. получил кредит в сумме 220 000 рублей, а остальные деньги были переведены на другую карту. Когда посмотрел, кто получатель по карте, увидел, что денежные средства получала Богачева. В августе 2018 г. обратилась клиент банка М. которая считала что у нее находятся денежные средства на депозитном счете. Когда она хотела снять, то оказалось, что денежных средств нет. При проверке выяснилось, что денежные средства были похищены Богачевой. Богачева сняла денежные средства с депозита С., без его ведома договор расторгла. Денежные средства, с его счета переведя их на не персонифицированную карту сняла. С. пришел в банк офиса утром и заявил желание о снятие денежных средств. Как пояснила сотрудница С., это была суббота, и они работали вдвоем с Богачевой. Денежных средств на счете С. не было. Богачева сказала ему, чтобы он пришел через полчаса. Богачева за это время расторгла еще один договор вклада без клиента М.. У М. был договор банковского вклада. С ее счета Богачева перевела денежные средства обманутой С. С. сформировала кассовый ордер. Денежные средства М. перешли на счет С., по которым Богачева сама начислила проценты С. и выдала. Клиент считал, что получил денежные средства от вклада с процентами. Когда пришла получать денежные средства М., то денежных средств на счете не оказалось.

Потерпевшая Ч. показала, что ранее она была знакома с Богачевой. В сентябре 2016 года передала Богачевой денежные средства, позже она ей выдала график платежей по кредиту о том, что она внесла 70 000 рублей. Сказала, что сэкономила на процентах. Поскольку это было досрочное погашение не на уменьшение суммы, а на уменьшение срока, поэтому не обратила внимания. Ежемесячный платёж как был 15 000 рублей, так и остался. В феврале 2017 года у неё умер муж, и она внесла еще 63 000 рублей, чтобы закрыть имеющийся у неё кредит. Передала денежные средства так же Богачевой, которые она внесла и закрыла кредит.

По эпизоду хищения денежных средств 24.08.2015г. по клиенту Б. вина Богачевой подтверждается:

Заявлением Б. от 17.01.2018, согласно которому Б. просит провести проверку по факту хищения денежных средств в сумме 31 442 рубля с банковского счета ПАО ВТБ 24 сотрудником Банка Богачевой А.А. (т.1 л.д. 5)

Протокол осмотра места происшествия от 18.01.2018 года, в ходе которого осмотрен операционный офис «Губкинский» филиала № * Банка ВТБ (ПАО), и установлено место совершения преступления. (т.1 л.д. 31-34)

Протокол выемки от 17.05.2018 года, согласно которому в операционном офисе «Губкинский» филиала № * Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: Белгородская область, г. Губкин, ул. * изъяты: досье клиента по обслуживанию в системе «Телебанк» по клиенту Б., *: - заявление на предоставление доступа к системе «Телебанк» от 24.06.13; - заверенная копия паспорта клиента; - заявление о размещении средств во вклад от 24.06.13; - договор срочного вклада от 24.06.13; - заявление о размещении средств во вклад от 16.11.13. (т.6 л.д. 33-38)

Выпиской по карте Банка ВТБ (ПАО) № * от 11.09.2018 года, открытой на имя Богачевой Анны Анатольевны, согласно которой 24.08.2015 года в 10 часов 25 минут на карту переведены денежные средства в сумме 31 442 рубля, похищенные Богачевой А.А. по клиенту Б. (т.8 л.д. 154-158; т.9 л.д. 1-23)

Выпиской по лицевому счету Банка ВТБ (ПАО) № *от 11.09.2018 года, открытому на имя Б., в которой отражен перевод основной суммы вклада 33 930,92 рубля, на счет для выплат 24.08.2015 года. (т.8 л.д. 154-158; т.9 л.д. 73)

Выпиской по лицевому счету Банка ВТБ (ПАО) № * от 11.09.2018 года, открытому на имя Б., в которой отражен перевод денежные средств 24.08.2015 года в сумме 31 442 рубля для зачисления на карту Банка ВТБ (ПАО) № *, открытую на имя Богачевой Анны Анатольевны. (т.8 л.д.154-158; т.9 л.д.70-72)

Справкой Банка ВТБ (ПАО) о расходно-приходных операциях, совершенных Богачевой А.А. по счетам клиентов от 12.11.2018, согласно которой по счету клиента Б. 24.08.2015 года была совершена расходная операция со счета клиента Б. Банка ВТБ (ПАО) № * на карту № * (он же номер счета) на имя Богачевой А.А. на сумму 31442 рублей. (т.13 л.д. 64-67)

Информацией ОО «Губкинский» Филиала № *Банка ВТБ (ПАО) от 19.11.2018, согласно которой банковская карта № * он же номер счета принадлежит Богачевой А.А. (т. 13 л.д. 69)

Протоколом выемки от 20.04.2018 года, в ходе которой у представителя потерпевшего В. были изъяты документы, подтверждающие должностные полномочия Богачевой А.А.

Осмотренные предметы и документы признаны вещественными доказательствами по делу и в указанном количестве приобщены к материалам дела, что подтверждается соответствующими протоколами.

Свидетель М. показала, что в 2011 году оформляла договор банковского вклада Б. После этого неоднократно видела Б. в офисе банка, которая приходила к Богачевой и обслуживалась у неё. Б. пришла в банк, хотела узнать в каком состоянии находится её вклад. Она денежных средств на счетах Б. не обнаружила. Она сообщила об этом Б., после чего Б. оформила претензию, проинформировала о случившемся службу безопасности.

Свидетель Ш. показала, что ранее работала вместе с Богачевой. Клиент Б. ей знакома т.к. работая операционистом совершала некоторые операции по данному клиенту. Обращалась ли Б. самостоятельно или её приводила Богачева в данный момент не помнит. У Б. в банке был открыт вклад, Б. приходила сама. Без Б. вклады не открывались.

Оглашенными и исследованными показаниями свидетеля Ф. согласно которых она работала в должности кассира и менеджера ОО «Губкинский» в городе Губкин филиала № * ВТБ 24 ПАО, там же работала Богачева. 24.06.2013 года Богачева привела на её рабочее место своего клиента Б. и попросила её оформить для Б. подключение к системе «Телебанк», которая служит для удаленного управления счетами клиента через интернет, сославшись на свою занятость, а также оформить Б. договор вклада. Б. она неоднократно видела в операционном офисе, она обслуживалась у Богачевой. При оформлении доступа к системе «Телебанк», она оформила заявление на подключение, и клиент называла номер мобильного телефона, который необходимо было ввести в банковскую программу, через которую осуществляется вход в систему «Телебанк». Отсутствие в заявлении номера мобильного телефона, она может объяснить технической ошибкой. Какой номер назвала клиент Б., она не помнит. Как она поняла, по всем вопросам Б. уже проконсультировала Богачева. Б. назвала ей номер телефона, который она ввела в программу, для оформления подключения доступа к системе «Телебанк». В этот же момент, также по просьбе Богачевой она оформила Б. договор банковского вклада. Примерно через полтора года после этого Богачева снова привела на её рабочее место Б. и попросила изменить номер телефона, подключенный к системе «Телебанк». Она провела смену номера телефона. Новый номер телефона назвала ей Б. (т.9 л.д.147-149)

Оглашенными и исследованными показаниями свидетеля Б. согласно которых в 2011 году она познакомилась с работником банка ПАО «ВТБ 24» Богачевой, которая обслуживала её в процессе предоставления банковских услуг. Богачева помогала ей в рамках своей профессиональной деятельности, так как она не совсем разбиралась в предлагаемых банковских услугах, иногда она обращалась к Богачевой с просьбой о переводе денежных средств в качестве оплаты товаров по предоставляемым ею реквизитам, их общение происходило только на рабочем месте Богачевой. 25.12.2012г. она обращалась к Богачевой, с просьбой заключения нового договора банковского вклада на сумму 47 000 руб. После окончания срока договора, она заключала новый договор банковского вклада на сумму 49 139 руб. и в конце ноября начале декабря 2013 года, точную дату не помнит. Она снимала денежные средства в размере 20 000 руб. 24.08.2015г. она совершала операцию по снятию наличных денежных средств в размере 2 500 руб., больше она не снимала денежные средства со своего счета. В операционном офисе ВТБ г. Губкина, она обслуживалась только у Богачевой, к другим сотрудникам операционного офиса она не обращалась, все банковские операции производила только Богачева. 15.01.2018г. она пришла в операционный офис банка, что бы узнать о состоянии своего счета, и в тот момент ей стало известно, что на счете нет денег. На следующий день она обратилась к руководству операционного офиса ВТБ г. Губкин, в ходе разбирательства проводимого службой безопасности банка, было установлено, что 24.08.2015г. неустановленное лицо перевело с её счета денежные средства в сумме 31 442 руб. на счет принадлежащей Богачевой. В этот момент ей позвонила Богачева и пояснила, что обязательно вернет денежные средства. Она не подключала к своим счетам мобильный банк (система «Телебанк»), а также, какие-либо еще системы дистанционного управления счетами. Она не просила Богачеву оформлять ей услугу дистанционного банковского обслуживания, и не подписывала не каких документов на подключение данной услуги. (т. 7 л.д. 133-135)

По эпизоду хищения денежных средств со счета Д. вина Богачевой подтверждается:

Заявлением от 14.07.2017, согласно которого Банк ВТБ 24 (ПАО) в лице представителя В. просит провести проверку и возбудить уголовное дело в отношении бывшего главного менеджера-контролера Операционного Офиса «Губкинский» филиала № * ВТБ24 (ПАО) Богачевой А.А., которая в период времени с 19.02.2016 г. по 04.05.2017 г., злоупотребляя предоставленными ей полномочиями, совершила в отношении Банка и клиентов мошенничество с использованием своего служебного положения, неоднократно похитив кредитные денежные средства, а также средства со счетов клиентов в особо крупном размере. (т.2 л.д. 214-217)

Заявлением от 24.07.2017, согласно которого Д. просит провести проверку и возбудить уголовное дело в отношении работника Банк ВТБ24(ПАО) Богачевой Анны Анатольевны, которая похитила денежные средства с его банковского счета в сумме 1 240 890 рублей. (т.3 л.д. 77)

Протокол осмотра места происшествия от 18.01.2018 года, согласно которого осмотрен операционный офис «Губкинский» филиала № * Банка ВТБ (ПАО), и установлено место совершения преступления. (т.1 л.д. 31-34)

Расчетом Банка ВТБ (ПАО) нанесенного Богачевой А.А. ущерба по клиенту Д. составленного заместителем директора ОО «Губкинский» филиал № * ВТБ 24(ПАО) Т., предоставленный представителем Банка ВТБ 24 (ПАО) В. 18.12.2017, согласно которой Богачева А.А. похитила со счета Д. денежные средства в общей сумме 1 240 890 рублей. (т.3 л.д. 184-187; т.4 л.д. 107)

Протокол выемки от 17.05.2018 года, согласно которому в операционном офисе «Губкинский» филиала № * Банка ВТБ (ПАО) расположенном по адресу: г. Губкин, ул. * изъяты: досье кредитного договора № * от 19.01.2016 по клиенту Д.: - анкета-заявление клиента от 18.01.2016 на получение кредита; - заверенная копия трудовой книжки клиента; - справка формы 2-НДФЛ №1 от 12.01.2016; - согласие на кредит от 19.01.2016, являющееся кредитным договором. (т.6 л.д. 33-38)

Протокол выемки от 15.06.2018 года, согласно которого в филиале № * Банка ВТБ (ПАО) расположенном по адресу: г. Воронеж, ул. * изъяты: расходные кассовые ордера. (т.7 л.д. 56-58)

Протоколом изъятия образцов для сравнительного исследования от 10.04.2018, согласно которому у свидетеля Д. изъяты образцы почерка и подписи. (т.4 л.д. 249)

Протоколом изъятия образцов для сравнительного исследования от 10.04.2018, согласно которому у подозреваемой Богачевой А.А. изъяты образцы почерка и подписи. (т.5 л.д. 88)

Заключением эксперта № * от 07.07.2018, согласно которому подпись, расположенная в графе «Указанную в расходном ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № * от 31.03.16 на 71 000руб. по клиенту Д., выполнена, вероятно, Богачевой А.А.. (т.7 л.д. 71-78)

Заключением эксперта № * от 06.07.2018, согласно которому подпись, расположенная в графе «Указанную в расходном ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № * от 21.04.2016 на 37 500руб. по клиенту Д., выполнена, вероятно, Богачевой А.А. (т.7 л.д. 85-92)

Заключением эксперта № * от 27.06.2018, согласно которому подпись в бланковой строке, напротив текста «Указанную в расходном ордере сумму получил» в нижней части расходного кассового ордера № * от 19.02.2016 г., выполнена не Д. а, вероятно, Богачевой А.А. (т.7 л.д. 99-105)

Заключением эксперта № * от 28.06.2018, согласно которому подпись в бланковой строке, напротив текста «Указанную в расходном ордере сумму получил» в нижней части расходного кассового ордера № * от 18.04.2016 г., выполнена не Д., а, вероятно, Богачевой А.А. (т.7 л.д. 112-118)

Протоколом выемки от 20.04.2018 года, согласно которому у свидетеля Д. были изъяты банковские чеки о внесении наличных денежных средств; - согласие на кредит в ВТБ 24 (ПАО) от 19.01.2016; - заявление физического лица на открытие счета в рамках договора комплексного обслуживания ВТБ 24 (ПАО) № * от Д. от 19.01.2016г.; - заявление об изменении пакета услуг от Д. от 19.01.2016г.; - заявление об открытии банковского счета физического лица № * от Д. от 19.01.2016г.; - уведомление ВТБ 24 (ПАО) о полной стоимости кредита Д.; - график погашения от 22.08.2016 по договору № *; - график погашения от 20.07.2016г. по договору № *; - график погашения по договору № *; - график погашения от 22.11.2016 по договору № * ; - график погашения от 20.09.2016 по договору № *; - график погашения от 20.10.2016 по договору № *; - график погашения от 21.06.2016 по договору № *; - график погашения от 23.05.2016 по договору № *; - график погашения кредита и уплаты процентов к кредитному договору № * от 19.01.2016. (т.5 л.д. 3-9)

Выписками по карте Банка ВТБ (ПАО) № * от 11.09.2018 года, открытой на имя Богачевой Анны Анатольевны, согласно которой на карту переводились денежные средства, похищенные у клиента Д. в период с 28.04.2016г. по 20.12.2016 года. (т.8 л.д.154-158; т.9 л.д.1-23)

Выпиской по лицевому счету Банка ВТБ (ПАО) № * от 11.09.2018 года, открытому на имя Д., в которой отражены следующие банковские операции по переводу денежных средств со счета и дальнейшей выдаче наличных денежных средств на счет банковской карты открытой на имя Богачевой. (т.8 л.д.154-158; т.9 л.д.31-33)

Справкой Банка ВТБ (ПАО) о расходно-приходных операциях, совершенных Богачевой А.А. от 12.11.2018г, по счету клиента Д. (т.13 л.д.64-67)

Информацией ОО «Губкинский» Филиала № * Банка ВТБ (ПАО) от 19.11.2018, согласно которой банковская карта № * он же номер счета принадлежит Богачевой А.А. (т.13 л.д.69)

Протокол выемки от 20.04.2018 года, в ходе которой у представителя потерпевшего В. были изъяты документы подтверждающие должностные положения Богачевой. (т.5 л.д.109-115)

Осмотренные предметы и документы признаны вещественными доказательствами по делу и в указанном количестве приобщены к материалам дела, что подтверждается соответствующими протоколами.

Свидетель Л. показала, что с 2013г. по настоящее время работает в должности главный финансовый консультант. 31 марта 2016г. к ней обратилась Богачева, пояснив, что клиент Д. спешит, необходимо было снять денежные средства со счета. Богачева пояснила, что Д. подъедет в банк, подпишет документы и заберет деньги. Она выдала денежные средства со счета на расходный ордер. Деньги в сумме 71000 рублей отдала Богачевой. Д. она не видела. Впоследствии Богачева возвратила ей расходный кассовый ордер с подписью клиента. Просьбу Богачевой она выполнила т.к. Богачева пользовалась авторитетом среди сотрудников. Каких либо сомнений у неё не возникало.

Свидетель Г. показала, что в банке ВТБ г. Губкин работает с 2014 г. по настоящее время. 18.03.2016 оформляла расходно – кассовый ордер по клиенту Д. в сумме 50 000 рублей, 21.04.2016 г. расходно – кассовый ордер на сумму 37 300 рублей по просьбе Богачевой. Богачева пояснила, что необходимо оформить расходно – кассовый ордер т.к. Д. спешит, он подъедет, подпишет ордер и она выдаст ему деньги. Денежные средства и расходно – кассовый ордер передала Богачевой. Как Богачева передавала денежные средства Д. не видела. Через какое-то время Богачева вернула расходно – кассовый ордер с подписью клиента. Сомнений данная операция у неё не вызвала.

Свидетель И. показал, что в филиале банка ВТБ г. Губкин работает с ноября 2014г. Точной даты не помнит, Богачева обращалась к нему с просьбой оформить расходно кассовый ордер и выдать ей денежные средства по клиенту Д. Пояснила, что клиент спешит. Он оформил расходно кассовый ордер, деньги отдал Богачевой. Самого Д. и как Богачева передавала деньги не видел. Впоследствии Богачева вернула ему расходный ордер с подписью клиента. Каких либо сомнений у него не возникло.

Оглашенными и исследованными показаниями свидетеля Д. согласно которых её муж Д. является клиентом Банка ВТБ. 19 января 2016 года Д.. получил кредит в операционном офисе «Губкинский» филиал № * Банка ВТБ 24 (ПАО) на сумму 1630000 рублей. Ежемесячный платеж по кредиту составлял 40509 рублей 70 копеек. С февраля по декабрь 2016 года, муж помимо текущих платежей ежемесячно вносил на мастер-счет дополнительные денежные средства для частичного досрочного погашения кредита. В каждом из указанных случаев он через неё обращался к сотруднику Банка Богачевой. С Богачевой она познакомилась, когда Богачева оформляла кредит. По всем вопросам погашения кредитного долга, они общались только с Богачевой. Муж периодически досрочно погашал кредит, при этом вносил различные суммы. Для этой цели они приходили в офис Банка ВТБ 24 и вносили денежные средства через банкомат на счет банковской карты, которая была привязана к счету. 09 января 2017 года, она позвонила Богачевой и попросила сказать об остатке по кредитному договору, Богачева сказала ей сумму, какую именно она не помнит, но внесли они сумму около 110 000 рублей, через банкомат расположенный в офисе. Через несколько дней ей на мобильный телефон позвонила Богачева и пояснила, что их кредитный договор закрыт. Больше Богачева им не звонила. Каких либо смс-сообщений за весь период кредитного договора с Банк ВТБ 24, она и её супруг не получали. Примерно в июле 2017 года позвонил сотрудник службы безопасности ВТБ 24 (ПАО) и пояснил, что имеются проблемы по кредиту. При этом пояснил, что они должны Банку денежные средства, какую именно сумму он не сказал. Приехав к сотруднику службы безопасности В., он пояснил, что по кредиту задолженность составляет около 750 000 рублей. Также пояснил, что работник Банка Богачева с кредитного счета её супруга похитила денежные средства в сумме 1 240 890 рублей, которые частично погасила. Узнав о случившемся, муж обратился с заявлением в правоохранительные органы о привлечении Богачевой к уголовной ответственности и одновременно оформил официальную претензию в Банк о возврате похищенных средств. На предоставленных ей копиях расходных кассовых ордеров, подпись не её супруга.

Оглашенными и исследованными показаниями свидетеля Д. согласно которых он является клиентом Банка ВТБ. 19 января 2016 года он получил кредит в операционном офисе «Губкинский» филиал № * Банка ВТБ 24 (ПАО) на сумму 1 630 000 рублей. С февраля по декабрь 2016 года, он помимо текущих платежей ежемесячно вносил на мастер-счет дополнительные денежные средства для частичного досрочного погашения кредита. В каждом из указанных случаев он через свою супругу Д. обращался к сотруднику Банка Богачевой. Когда они получали кредит, то кредит им оформляла Богачева. По всем вопросам погашения кредитного долга, они общались только с Богачевой. Когда они с супругой периодически досрочно погашали кредит, при этом вносили различные суммы. Для этой цели они приходили в офис Банка ВТБ 24 и вносили денежные средства через банкомат на счет банковской карты, которая была привязана к счету. 09 января 2017 года его супруга позвонила Богачевой и попросила сказать об остатке по кредитному договору при этом Богачева сказала им сумму, какую именно он не помню, но внесли они сумму около 110 000 рублей, через банкомат расположенный в офисе. Через несколько дней её супруге на мобильный телефон позвонила Богачева и пояснила, что их кредитный договор закрыт. Больше Богачева им не звонила. Каких либо смс - сообщений за весь период кредитного договора с Банк ВТБ 24, он и его супруга не получали. Примерно в июле 2017 года позвонил сотрудник службы безопасности ВТБ 24 (ПАО), который пояснил, что имеются проблемы по кредиту. Приехав к сотруднику службы безопасности В., он пояснил, что по их кредиту задолженность составляет около 750 000 рублей, также пояснил, что работник Банка Богачева с его счета похитила денежные средства в сумме 1 240 890 рублей, которые частично погасила. Узнав о случившемся, он обратился с заявлением в правоохранительные органы о привлечении Богачевой к уголовной ответственности и одновременно оформил официальную претензию в Банк о возврате похищенных средств. На предоставленных ему копиях расходных кассовых ордерах не его подпись.

По эпизоду хищения денежных средств у Ч. вина Богачевой подтверждается:

Заявлением Ч. от 28.07.2017, согласно которого Ч. просит провести проверку и возбудить уголовное дело в отношении работника Банка ВТБ 24 (ПАО) Богачевой А.А., которая похитила денежные средства в сумме 70 000 рублей. (т.1 л.д. 134)

Протокол выемки от 17.05.2018 года, согласно которому в операционном офисе «Губкинский» филиала № * Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: Белгородская область, г. Губкин, ул. * изъяты: досье кредитного договора № * от 30.08.2013, по клиенту Ч., *.; -анкета-заявление клиента от 29.07.2013 на получение ипотечного кредита с приложениями; - кредитный договор № * от 30.08.2013. (т.6 л.д.33-38)

Протоколом выемки от 02.10.2018 года, согласно которому у потерпевшей Ч. изъяты: копии кредитного договора № * от 30.08.2013 года и графика платежей по кредитному договору № * от 30.08.2013 года. (т.9 л.д.113-114)

Протокол выемки от 20.04.2018 года, в ходе которой у представителя потерпевшего В. изъяты документы, подтверждающие должностные полномочия Богачевой А.А.

Осмотренные предметы и документы признаны вещественными доказательствами по делу и в указанном количестве приобщены к материалам дела, что подтверждается соответствующими протоколами.

По эпизоду хищения денежных средств К. вина Богачевой подтверждается:

Заявлением К. от 04.05.2018, согласно которого К. просит провести проверку в отношении работника офиса банка ВТБ 24 г. Губкин Богачевой А.А., которой она 15 ноября 2016 года передала денежные средства в сумме 30 000 рублей, в счет досрочного погашения кредита. (т.6 л.д.168)

Протоколом осмотра места происшествия от 08.05.2018 года, в ходе которого осмотрен операционный офис «Губкинский» филиал № * Банка ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: Белгородская область, г. Губкин, ул. * и установлено место совершения преступления. (т.6 л.д.196-199)

Протоколом выемки от 10.05.2018 года, согласно которому у потерпевшей К. изъяты: приходный кассовый ордер № * от 15 ноября 2016 года, на сумму 30 000 рублей; расходный кассовый ордер № * от 09.11.2016 года на выдачу кредита на сумму 150 000 рублей; согласие на кредит от 09.11.2016 года, являющееся кредитным договором № *; полис единовременного взноса № *; график погашения кредита и уплаты процентов. (т.6 л.д.210-211)

Протоколом изъятия образцов для сравнительного исследования от 10.04.2018, согласно которого у подозреваемой Богачевой А.А. изъяты образцы почерка и подписи. (т.5 л.д.88)

Заключением эксперта № * от 25.06.2018, согласно которого: решить вопрос: «Выполнена ли подпись в графе «Бухгалтерский работник» в приходном кассовом ордере № * от 15.11.2016 по клиенту К., Богачевой Анной Анатольевной или иным лицом?» не представляется возможным по причине краткости и простоты строения подписи. Решить вопрос: «Выполнена ли подпись в графе «Кассовый работник» в приходном кассовом ордере № *от 15.11.2016 по клиенту К., Богачевой Анной Анатольевной или иным лицом?» не представляется возможным по причине краткости и простоты строения подписи. (т.7 л.д.125-130)

Протоколом выемки от 20.04.2018 года, в ходе которой у представителя потерпевшего В. были изъяты документы, подтверждающие должностные полномочия Богачевой А.А.

Осмотренные предметы и документы признаны вещественными доказательствами по делу и в указанном количестве приобщены к материалам дела, что подтверждается соответствующими протоколами.

Свидетель К. показала, что в банке ВТБ г. Губкин она получала кредит 09.11.2016 г. Кредит оформляла Богачева. Сумма кредита была 150000 рублей. Своевременно вносила текущие платежи, а также вносила сумму на досрочное погашение кредита 30 000 рублей. Богачева все оформила, выдала квитанцию, что банк принял от неё 30 000 рублей. В феврале приехала в банк. По её подсчетам должна была быть другая сумма задолженности по кредиту, а в банке сказали, что задолженность больше. После этого собрала свои платежи, и получилось, что в счет погашения кредита не вошли 30 000 рублей. Позвонила Богачевой, спросила, почему так получилось. Богачева сослалась на сбой банковской системы. Придя в банк в апреле сказали, что платежей не было. После чего её вызвали в полицию, и она узнала, что данные деньги были похищены Богачевой.

По эпизоду хищения денежных средств по М. вина Богачевой подтверждается:

Заявлением представителя Банка ВТБ (ПАО) В. от 08.12.2017, согласно которого В. на основании кредитного досье и дополнительно собранного материала Банк ВТБ 24(ПАО) (далее-Банк) сообщает о преступлении, а именно: 31 декабря 2016 года главный менеджер-контролер операционного офиса «Губкинский» филиала № * Банка Богачева А.А. совершила хищение денежных средств Банка путем оформления фиктивного кредитного договора на имя клиента М. на сумму 579 000,00 рублей, чем причинила Банку материальный ущерб. (т.2 л.д.38-40)

Протоколом выемки от 17.05.2018 года, согласно которому в операционном офисе «Губкинский» филиала № * Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: Белгородская область, г. Губкин, ул. *изъяты: 1) Досье кредитного договора № * от 31.12.2016 по клиенту М. 13.01.1955 г.р.: анкета-заявление клиента от 31.12.2016 на получение кредита; согласие на кредит от 31.12.2016, являющееся кредитным договором; 2) Досье договора комплексного обслуживания (ДКО) от 16.09.2016 по клиенту М.: заявление клиента о предоставлении ДКО от 16.09.2016; анкета-заявление клиента от 02.11.2016 на выпуск и получение банковской карты; расписка клиента о получении банковской карты № *от 15.11.2016; расписка клиента о получении банковской карты № * от 31.12.2016. (т.6 л.д.33-38)

Заключением эксперта № *от 01.06.2018 года, согласно которого: 1.Подпись в графе «Клиент» в анкете-заявлении от 31.12.2016 на получение кредита по клиенту М., выполнена Богачевой А.А. 2. Решить вопрос: «Выполнена ли подпись в графе «Отметка Банка» в анкете-заявлении от 31.12.2016 года на получение кредита по клиенту М., Богачевой Анной Анатольевной или иным лицом?» не представляется возможным по причине краткости и простоты строения подписи. 3. Подпись в строке «Заемщик» в согласие на кредит от 31.12.2016 являющийся кредитным договором по клиенту М., выполнена Богачевой Анной Анатольевной. 4.Решить вопрос: «Выполнена ли подпись в строке «Банк» в согласие на кредит от 31.12.2016 являющийся кредитным договором по клиенту М., Богачевой Анной Анатольевной или иным лицом?» не представляется возможным по причине краткости и простоты строения подписи. (т.6 л.д.243-250)

Заключением эксперта № * от 28.06.2018 года, согласно которого: 1.Исследуемая подпись от имени М. в графе «Подпись» в расписке клиента о получении банковской карты № * от 31.12.2016 года от имени клиента М., выполнена, вероятно, Богачевой Анной Анатольевной. 2.Ответить на вопрос: «Выполнена ли подпись в графе «Отметка Банка» в расписке клиента о получении банковской карты № * от 31.12.2016 года по клиенту М., Богачевой Анной Анатольевной или иным лицом?» не представляется возможным, по причине, малого объема содержащейся в подписи графической информации, обусловленной краткостью и простотой строения. (т.7 л.д.150-159)

Выпиской по карте Банка ВТБ (ПАО) № * от 11.09.2018 года, неправомерно открытой Богачевой А.А. на имя М., в которой отражено снятие наличных денежных средств. (т.8 л.д.154-158; т.9 л.д.67-68)

Распечатками фото с камеры видеонаблюдения в ОО «Губкинский» филиала № * Банка ВТБ (ПАО), предоставленная представителем Банка ВТБ 24 (ПАО) В. 08.12.2017, на которой изображено снятие денежных средств в банкомате расположенном по ул. *, 10.01.2017года, 18.01.2017 года, 20.01.2017 года, 10.02.2017 года, 17.02.2017 года, 28.02.2017 года, 04.02.2017 года Богачевой А.А. (т.2 л.д. 38-40; т.2 л.д. 73, 76-77, 79, 84, 86, 88, 91)

Расчетом нанесенного Богачевой А.А. ущерба по клиенту М. составленного заместителем директора ОО «Губкинский» филиал № * ВТБ 24(ПАО) Т., предоставленный представителем Банка ВТБ 24 (ПАО) В., согласно которой сумма ущерба нанесенного Богачевой А.А. хищением денежных средств составляет 514 000 рублей. (т.2 л.д.38-40; т.2 л.д.127)

Справкой Банка ВТБ (ПАО) о расходно-приходных операциях, совершенных Богачевой А.А. по счетам клиентов от 12.11.2018, согласно которой по счету клиента М. Богачева А.А. снимала денежные в банкоматах г. Губкин используя при этом неперсонифицированную карту № *, которую ранее неправомерно оформила и «подвязала» к мастер-счету № * на имя М. (т.13 л.д.64-67)

Информацией ОО «Губкинский» Филиала № * Банка ВТБ (ПАО) от 19.11.2018, согласно которой: - банковская карта № * неперсонифицированная, привязана к мастер-счету № * на имя М. (т.13 л.д.69)

Протокол выемки от 20.04.2018 года, согласно которому у представителя потерпевшего В. изъяты документы, подтверждающие должностные полномочия Богачевой А.А.

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 24.04.2018 образцов почерка и подписи М. (т.5 л.д.93)

Протоколом изъятия образцов для сравнительного исследования от 12.04.2018, согласно которого у подозреваемой Богачевой А.А. изъяты образцы почерка и подписи. (т.5 л.д.88)

Осмотренные предметы и документы признаны вещественными доказательствами по делу и в указанном количестве приобщены к материалам дела, что подтверждается соответствующими протоколами.

По эпизоду хищения денежных средств по клиенту Б. вина Богачевой подтверждается.

Протоколом явки с повинной от 13.07.2017 года согласно которого Богачева явилась с повинной и сделала сообщение о том, что в апреле 2017г. она, находясь на рабочем месте в офисе, путем злоупотребления доверием Б. завладела 149000 руб. (т.2 л.д.199)

Заявлением Б. от 13.07.2017, согласно которого Б. сообщает о преступлении и просит провести проверку и возбудить уголовное дело в отношении работника Операционного Офиса «Губкинский» филиала № * ВТБ 24 (ПАО) Богачевой А.А., которая 14.04.2017 года при оформлении им кредитного договора № * обманула его, оформив на его имя сумму кредита в размере 399 000,0 рублей, а ему выдала на руки меньшую сумму в размере 250 000,0 рублей. Кроме этого, Богачева А.А. без его ведома оформила на его имя банковскую карту № *, которую использовала для снятия денежных средств с его банковского счета. (т.2 л.д.174-175)

Заявлением от 14.07.2017, согласно которого представитель Банка ВТБ(ПАО) В. на основании собранного материала Банк ВТБ24(ПАО) сообщает о преступлении и просит провести проверку и возбудить уголовное дело в отношении бывшего главного менеджера-контролера Операционного Офиса «Губкинский» филиала № * ВТБ24(ПАО) Богачевой Анны Анатольевны, которая в период с 19.02.2016 г. по 04.05.2017 г. злоупотребляя предоставленными ей полномочиями совершила в отношении Банка и клиентов мошенничество с использованием своего служебного положения, неоднократно похитила кредитные денежные средства, а также средства со счетов клиентов в особо крупном размере. (т.2 л.д.214-217)

Справкой Банка ВТБ24 (ПАО) о задолженности по кредитному договору № * от 13.07.2017 года, согласно которой остаток основного долга клиента Б. по кредитному договору № * от 14.04.2017 года на 13.07.2017 г. составляет: 391 775,61 рубль. (т.2 л.д.176)

Протокол выемки от 17.05.2018 года, согласно которому в операционном офисе «Губкинский» филиала № * Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: Белгородская область, г. Губкин, ул. * изъяты: досье кредитного договора № * от 18.11.2016 по клиенту Б.: - анкета-заявление клиента от 18.11.2016 на получение кредита; - согласие на кредит от 18.11.2016, являющееся кредитным договором; 1.Досье кредитного договора № * от 14.04.2017 по клиенту Б.: - анкета-заявление клиента от 11.04.2017 на получение кредита; - справка формы 2-НДФЛ № * от 12.04.2017; - справка формы 2-НДФЛ № * от 12.04.2017; - справка для получения кредита от 12.04.2017; - согласие на кредит от 14.04.2017, являющееся кредитным договором; 2.Досье договора комплексного обслуживания (ДКО) от 16.09.2016, по клиенту Б.: - заявление клиента о предоставлении ДКО от 16.11.2016; 3. Расходный кассовый ордер № * от 14.04.2017 на 220 000руб., по клиенту Б. (т.6 л.д.33-38)

Выпиской по лицевому счету № * от 11.09.2018 года, открытому на имя Б., в которой отражено поступление денежных средств кредитному договору № * от 14.04.2017 года на сумму 399 000 рублей, а также снятие наличными в сумме 220 000 рублей. (т.8 л.д.154-158; т.9 л.д.41-42)

Выпиской по банковской карте Банка ВТБ (ПАО) № *от 11.09.2018 года, открытой на имя Б., в которой отражен перевод денежных средств Богачевой А.А.: - 14.04.2017 года на сумму 45 695 рублей на карту № * открытую на имя Л., в счет ранее взятых в долг денежных средств у Л.; - 19.04.2017 года на сумму 20 015 рублей на карту № * открытую на имя Т., в счет ранее взятых в долг денежных средств у Т. А также, снятие наличных денежных средств 19.04.2017 года в 13 часов 21 минуту 22 секунды в сумме 83 200 в банкомате, расположенном в операционном офисе «Губкинский» в г. Губкине Филиал № * Банка ВТБ (публичное акционерное общество), расположенном по адресу: Белгородская область, г. Губкин, ул. * (т.8 л.д.154-158; т.9 л.д.63)

Распечаткой фото с камеры видеонаблюдения в ОО «Губкинский» филиала № * Банка ВТБ (ПАО), предоставленная представителем Банка ВТБ 24 (ПАО) В. 08.12.2017, на которой изображено снятие денежных средств в банкомате 19.04.2017 года Богачевой А.А. (т.2 л.д.38-40; т.4 л.д.146)

Расчетом нанесенного Богачевой А.А. ущерба по клиенту Б. составленного заместителем директора ОО «Губкинский» филиал № * ВТБ 24(ПАО) Т., предоставленный представителем Банка ВТБ 24 (ПАО) В. 18.12.2017, согласно которой сумма ущерба нанесенного Богачевой А.А. хищением денежных средств составляет 148 907 рублей. (т.3 л.д.184-187; т.4 л.д.167)

Справкой Банка ВТБ (ПАО) о расходно-приходных операциях, совершенных Богачевой А.А. по счетам клиентов от 12.11.2018, согласно которой Богачева А.А. денежные средства переводила с мастер-счета на имя Б. через банкомат на карту на имя Л., используя при этом неперсонифицированную карту которую ранее неправомерно оформила и «подвязала» к мастер-счету на имя Б., на карту на имя Б. выданную ему для погашения ипотечного кредита; снимала наличными, используя при этом неперсонифицированную карту которую ранее неправомерно оформила и «подвязала» к мастер-счету имя Б. через банкомат на карту на имя Т., используя при этом неперсонифицированную карту которую ранее неправомерно оформила и «подвязала» к мастер-счету. (т.13 л.д.64-67)

Информацией ОО «Губкинский» Филиала № * Банка ВТБ (ПАО) от 19.11.2018, согласно которой: - банковская карта № * неперсонифицированная, привязана к мастер-счету № * на имя Б.; - банковская карта № * не именная, для погашения ипотечного кредита, счет № * на имя Б. (т.13 л.д.69)

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 13.04.2018, согласно которого у свидетеля Б. изъяты образцы почерка и подписи. (т.5 л.д.98)

Протоколом изъятия образцов для сравнительного исследования от 12.04.2018, согласно которого у подозреваемой Богачевой А.А. изъяты образцы почерка и подписи. (т.5 л.д.88)

Протоколом выемки от 20.04.2018 года, согласно которому у представителя потерпевшего В. были изъяты документы, подтверждающие должностные полномочия Богачевой А.А.

Осмотренные предметы и документы признаны вещественными доказательствами по делу и в указанном количестве приобщены к материалам дела, что подтверждается соответствующими протоколами.

Свидетель Л. показала, что она работает в банке ВТБ г. Губкин с декабря 2014 г. В апреле 2017 года Богачева занимала у неё 45 000 рублей. Деньги возвратила путем перечисления на банковскую карту, примерно через месяц. Откуда были ей переведены денежные средства ей не известно и Богачева не говорила.

Оглашенными и исследованными показаниями свидетелей Б., Б. согласно которых они с супругой являются клиентами банка ПАО «ВТБ24», так как у них имеется ипотечный кредит. В апреле 2017 года им понабились денежные средства на покупку автомобиля, и они обратились к знакомому работнику ПАО «ВТБ24» Богачевой. Им позвонили из банка и предложили взять сумму 399 000 рублей. Б. позвонила Богачевой и сказала, что им нужна сумма 250 000 рублей, и та при этом пояснила, что выдаст нужную сумму, а остальные денежные средства останутся на счете. Платить они будут, как сказала Богачева по кредиту на сумму 250 000 рублей. При этом платеж составляет 7 050 рублей. 14 апреля 2017 года Б. прибыл в офис банка к Богачевой. Богачева стала составлять, какие-то документы, какие не видел. После чего, он расписался в расходно-кассовом ордере, на какую сумму был ордер, не знает. Больше в этот день он в никаких, документах не расписывался. После чего Богачева вместе с ним зашла в помещении кассы, передала ордер кассиру, после чего кассир выдал ему денежные средства в сумме 220 000 рублей. Богачева сказала ему, что нужно прийти через несколько дней, забрать документы по кредиту, а именно договор и график платежей. Через два дня Богачева позвонила и попросила прийти расписаться в документах на кредит. Он примерно через два дня пришел в офис банка, обратился к Богачевой, которая предоставила ему договор кредита на какую сумму, он не смотрел, при этом они оба поставили свои подписи в договоре. На его экземпляре договора она карандашом написала сумму 7 050 рублей и пояснила, что именно эту сумму надо вносить. Больше Богачева ему ни чего не говорила. Он принес подписанный договор кредита и график платежей на сумму 399 000 рублей с ежемесячным платежом 11 248 рублей, как позже они увидели с супругой. Б. позвонила Богачевой, спросила о случившемся, на что Богачева пояснила, что беспокоиться не надо, в банковской системе произошел сбой и через несколько дней, она переделает договор и график платежей, но, график платежей и договор до настоящего времени не передела. (т.9 л.д.188-190, т.9 л.д.185-187)

По эпизоду хищения денежных средств М. вина Богачевой подтверждается:

Заявлением М. от 27.07.2017, согласно которого М. просит провести проверку по факту хищения денежных средств с вклада открытого в ОО «Губкинский» работником Банка Богачевой А.А. (т.7 л.д.215)

Протоколом осмотра места происшествия от 27.07.2018 года, согласно которому в операционном офисе «Губкинский» филиала № * Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: Белгородская область, г. Губкин, ул. * изъяты копии: обращения клиента Банка М. номер CR-5800598; объяснения С. от 27.07.2018 года; объяснения И. от 27.07.2018 года; объяснения клиента С. от 27.07.2018 года; объяснения И. от 27.07.2018 года; договора банковского вклада физического лица от 01.10.2016 года № *; приходного кассового ордера № * от 03 мая 2017 года; расходного кассового ордера № * от 03.05.2017 года; выписки по лицевому счету № * за 01.10.16 – 27.07.18 С.; договора банковского вклада физического лица от 22.04.2017 года № *; заявления о переводе денежных средств от 22.04.2017 года М.; расходного кассового ордера № *от 03.05.2017 года; выписки по лицевому счету № * за 01.04.15 – 27.07.18 М.; выписки по лицевому счету № * за 22.04.17 – 27.07.18 М.. (т.7 л.д.216-219)

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 17.08.2018 года, согласно которого у М. изъяты образцы почерка и подписи. (т.8 л.д. 33)

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 17.08.2018 года, согласно которого у подозреваемой Богаечвой А.А. изъяты образцы почерка и подписи. (т.8 л.д. 35)

Протокол выемки от 11.08.2018 года, согласно которому у М. изъяты: договор № * срочного вклада от 15.03.2014 г.; приходный кассовый ордер № * от 15 марта 2014 года; заявление об открытии счетов: № *, № *, № *; расходный кассовый ордер № * от 14.04.2015 года; договор банковского вклада физического лица № * от 14.04.2015 года; приходный кассовый ордер № *от 14.04.2015 года; заявление об открытии счета: № * от 14.04.2015 года; договор банковского вклада физического лица № *от 26 октября 2015 года; заявление на обслуживание на финансовых рынках от 14.11.2016 года М.; заявление об акценте от 14.11.2016 года М.; анкета клиента физического лица от 14.11.2016 года М..; сведения о банковских реквизитах клиента № * от 14.11.2016 года М.; платежное поручение № * от 14.11.2016 года; отчет об исполненных поручения на сделки № *; извещение по клиенту М.; договор банковского вклада физического лица от 22.04.2017 года № *; заявление о переводе денежных средств от 22.04.2017 года М.; приходный кассовый ордер № * от 22.04.2017 года. (т.7 л.д. 241-242)

Протоколом выемки от 19.09.2018 года, в ходе которой в филиале № *Банка ВТБ (ПАО), были изъяты приходные кассовые ордера от 03 мая 2017 года. (т.8 л.д. 84-87)

Заключением эксперта № * от 08.10.2018 года, согласно которому: подпись, расположенная на бланковой строке «(подпись получателя)» в графе «Указанную в расходном ордере сумму получил» расходного кассового ордера № * от 03.05.2017 на 208130 руб. по клиенту М., выполнена Богачевой А.А. (т. 8 л.д. 97-104)

Выпиской по лицевому счету Банка ВТБ (ПАО) № * от 11.09.2018 года, открытому на имя М., в которой отражен вклад М. на сумму 272 560 рублей, а также перевод 272 560,0 рублей, на счет для выплат 03.05.2017 года. (т. 8 л.д.154-158; т. 9 л.д. 83)

Выпиской по лицевому счету Банка ВТБ (ПАО) № * от 11.09.2018 года, открытому на имя М., в которой отражено снятие наличных с банковского счета на сумму 208 130 рублей 03.05.2017. (т. 8 л.д. 154-158; т. 9 л.д. 82)

Справкой Банка ВТБ (ПАО) о расходно-приходных операциях, совершенных Богачевой А.А. по счетам клиентов от 12.11.2018, согласно которой: 1) по счету клиента С.: - 26.11.2016 года Богачева А.А. сняла наличными денежные средства в сумме 200 000,00 рублей в банкомате (г. Губкин, ул. * используя при этом неперсонифицированную карту № *, которую ранее неправомерно оформила и «подвязала» к мастер-счету № * на имя С.; 2) по счету клиента М.: - 03.05.2017 года Богачева А.А. произвела безналичное снятие с мастер-счета № * на имя М. с последующим зачислением снятой суммы на мастер-счет № * на имя С. (т. 13 л.д. 64-67)

Информацией ОО «Губкинский» Филиала № * Банка ВТБ (ПАО) от 19.11.2018, согласно которой: - банковская карта № *неперсонифицированная, привязана к мастер-счету № * на имя С. (т. 13 л.д. 69)

Протоколом выемки от 20.04.2018 года, в ходе которой у представителя потерпевшего В. изъяты документы подтверждающие должностные полномочия Богачевой. (т. 5 л.д. 109-115)

Оглашенными и исследованными показаниями свидетеля И. согласно которых в должности главного менеджера кассира она работает с 2016 года. Согласно отчета по расходу карт в операционном офисе «Губкинский» за 26 ноября 2016 года ею была запрошена в программе «Система Логистика Карт» неперсофицированная банковская карта № *. Обстоятельств запроса данной карты она не помнит. Однако исходя из анализа в программе ВТБ Фронт, может категорично сказать, что эту карту она не выдавала. Карта была выдана, согласно автоматизированной банковской системы, Богачевой А.А. клиенту С. Исходя их этого, она полагает, что данная карта была запрошена ею в программе по просьбе Богачевой А.А., являясь по своему функционалу менеджером контролером, не имея банковской возможности осуществлять самостоятельно заказ карт в системе, хотя осуществляла их оформление и выдачу. Такой порядок действий является давно установленным с момента введения должностей менеджеров-контролеров. (т. 8 л.д. 145-146)

Свидетель С. показал, что у него в банке ВТБ в г.Губкин был открыт вклад на сумму 200000руб. Когда он закрывал указанный вклад не помнит. За закрытием вклада и открытием вклада он всегда является самостоятельно. Кому либо распоряжаться его денежными средствами не разрешал.

Свидетель М. показала, что в 2014 году она открыла вклад в банке ВТБ г.Губкин, затем он пролонгировался на сумму 270000руб. Вклад должен был пролонгироваться, в мае 2018г. заканчивался срок вклада. Пришла в июле, так как нужно было узнать процентную ставку. В банке ей пояснили, что на её счете другая сумма. На счете не было 270 000 рублей, а осталось 80 000 рублей. Она денежных средств не снимала и разрешения на снятие не давала.

Свидетель С. показала, что в операционном офисе Банка ВТБ (ПАО) она работала с 2010 года по 2017 год. 03 мая 2017 года работали вдвоем с Богачевой по обслуживанию клиентов. Она выполняла функции операциониста, а Богачева функции контролера. Подробных обстоятельств обслуживания клиентов М. и С. не помнит. Ею были выполнены две операции на одну сумму 208130 рублей. Сначала была проведена приходная операция на счет клиента С. и в ту же минуту проведена расходная операция со счета клиента М. Реально денег никто не вносил, и она никому не давала наличными. Богачева неоднократно обращалась к ней с такой просьбой, так как при проведении расходных операций необходимо участие двух работников: операциониста и контролера. В этот момент за рабочим местом Богачевой находился клиент банка и поэтому сомнений в правильности операции у неё не возникло. (т.8 л.д.150-152)

Оценивая приведенные выше показания свидетелей, суд находит их соответствующими действительности и доверяет им. Показания указанных лиц не противоречат по своей сути показаниям подсудимой Богачевой, представителя потерпевшего В., потерпевшей Ч., в существенных деталях согласуются между собой и объективно подтверждаются другими исследованными в судебном заседании доказательствами по делу, образуя совокупность доказательств, достоверно свидетельствующих о виновности подсудимой.

Действия Богачевой суд квалифицирует по ст.159 ч.3 УК РФ (7 эпизодов, по эпизодам хищения денежных средств Б., Ч., К., Ч., М., Б., С.) как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Действия Богачевой суд квалифицирует по ст.159 ч.4 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств Д.) как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере.

Доводы адвоката Коновалова С.Г. о том, что по данному эпизоду Богачеву следует оправдать, поскольку не установлен умысел Богачевой на хищение в особо крупном размере, суд считает неубедительными, опровергающимися показаниями самой Богачевой, доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Так Богачева показала, что её умысел был направлен на хищение денежных средств находящихся на счете клиента банка Д. без конкретного расчета похищаемой ею суммы. Денежные средства похищала по мере их поступления и наличия на счете.

Богачева преступления совершила с прямым умыслом, т.к. она осознавала общественную опасность своих действий и отсутствие у нее права на похищаемое имущество, предвидела неизбежность причинения собственнику имущественного ущерба и желала его наступления.

При назначении наказания Богачевой суд признает обстоятельствами, смягчающими наказание явку с повинной по эпизоду Б., активное способствование расследованию преступления, признание вины, раскаяние в содеянном, наличие несовершеннолетнего и малолетнего ребенка.

О раскаянии Богачевой свидетельствует заявленное ею на предварительном следствии ходатайство о рассмотрении дела в особом порядке принятия судебного решения.

Обстоятельств, отягчающих наказание Богачевой судом не установлено.

Богачева до совершения преступлений характеризуется положительно. К административной ответственности не привлекалась. На учете у врачей психиатра, нарколога не состоит.

При определении вида и размера наказания Богачевой, суд учитывает, что объектом её преступного посягательства является личная собственность, совершенные ею преступления относятся к категории тяжких преступлений, размер причиненного ущерба.

С учетом указанных обстоятельств, суд приходит к выводу о назначении Богачевой наказания в виде лишения свободы, считает, что такая мера наказания соответствует требованиям ст. 43 УК РФ, относительно целей наказания.

Не установлено судом и исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, поведения Богачевой во время и после совершения преступлений, либо других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности, которые возможно расценить как основания для назначения более мягкого наказания, а равно определения его ниже низшего предела, чем предусмотрено санкцией статьи, то есть оснований для применения к ней положений ст.64 УК РФ и ст.73 УК РФ суд не усматривает.

Исходя из степени общественной опасности совершенных Богачевой преступлений, мошенничества, т.е. хищения чужого имущества путем злоупотребления доверием, совершенное с использованием своего служебного положения, относящихся к категории тяжких преступлений, размера причиненного ущерба и иных фактических обстоятельств, повода для применения положений части 6 ст.15 УК РФ и снижения категории преступлений до уровня средней тяжести суд не находит.

Принимая во внимание, что Богачева совершила восемь преступлений, относящихся к категории тяжких преступлений, при назначении ей окончательного наказания суд руководствуется правилами ст. 69 ч.3 УК РФ.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенных Богачевой преступлений, которые относятся к категории тяжких, длительный период времени, на протяжении которого они совершались, личность подсудимой, суд приходит к выводу о назначении ей, в соответствии со ст. 47 ч.3 УК РФ, дополнительного вида наказания.

Преступления подсудимой были связаны с денежным обращениями, совершение которых стало возможно в связи с занимаемой ею должностью.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу невозможным сохранение за Богачевой права занимать должности в органах местного самоуправления, государственных и муниципальных, коммерческих учреждениях, связанные с административно-хозяйственными функциями.

Отбывание наказания Богачевой, суд назначает в исправительной колонии общего режима, поскольку она осуждается за умышленные тяжкие преступления (п. «б» ч.1 ст. 58 УК РФ).

Богачева была осуждена 14.02.2018г. Губкинским городским судом по ст.ст. 159 ч.3, 159 ч.3, 64, 69 ч.3 УК РФ к штрафу в размере 130 000 рублей. Постановлением Губкинского городского суда от 25.05.2018г. уплата штрафа рассрочена на 10 месяцев.

Наказание по приговору Губкинского городского суда от 14.02.2018г. следует исполнять самостоятельно.

В соответствии с ч.1 ст.82 УК РФ беременной женщине, женщине, имеющей ребенка в возрасте до четырнадцати лет, суд может отсрочить реальное отбывание наказания до достижения ребенком четырнадцатилетнего возраста.

Согласно свидетельства о рождении у Богачевой имеется малолетний ребенок, дочь Е., * года рождения. (т.10 л.д. 54)

В связи с чем, суд приходит к выводу о возможности применения отсрочки реального отбывания наказания Богачевой до достижения ребенком 14-летнего возраста.

Признанные по делу гражданскими истцами Банк ВТБ (ПАО) в лице представителя В. и Ч. предъявили к Богачевой исковые требования о возмещении материального ущерба. Банк ВТБ (ПАО) в размере 1325165 рублей 94 копейки в счет возмещения материального ущерба, Ч. в размере 70 000 рублей в счет возмещения материального ущерба.

В судебном заседании представитель Банка ВТБ В., Ч. заявленные требования поддержали полностью.

Богачева заявленные исковые требования признала в полном объеме.

Исковые требования полежат удовлетворению по следующим основаниям.

Уголовно- процессуальный закон не содержит запретов на применение положений гражданского права. Напротив, институт возмещения ущерба в уголовном процессе во многом повторяет аналогичные правила разрешения иска в гражданском праве, за исключением некоторых позиций, например как упущенная выгода и другие. Требование о возмещении имущественного вреда, заявленное в ходе производства по уголовному делу, не ставится законодателем в зависимость от объема предъявленного обвинения и квалификации совершенного преступления.

Согласно ст. 1064 ГК РФ ущерб, причиненный гражданину или юридическому лицу, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим данный ущерб.

Согласно материалов дела Богачева обвиняется в совершении мошенничества, т.е. хищения чужого имущества путем злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения. Виновность Богачевой установлена в ходе судебного разбирательства и подтверждена доказательствами, имеющимися в материалах уголовного дела и приведенных выше в приговоре.

На основании ст.132 ч.2 УПК РФ процессуальные издержки, связанные с оплатой вознаграждения адвокату Коновалову С.Г. в сумме 13300 руб., участвовавшего в защиту Богачевой по назначению суда, суд взыскивает с Богачевой. Подсудимая не отказывалась от назначенного адвоката, является трудоспособной, оснований для освобождения от уплаты судебных издержек не имеется.

Руководствуясь ст.ст. 296-299, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Богачеву Анну Анатольевну виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст. ст.159 ч.3, 159 ч.4, 159 ч.3, 159 ч.3, 159 ч.3, 159 ч.3, 159 ч.3, 159 ч.3 УК РФ и назначить ей наказание по этим статьям:

- по ст. 159 ч.3 УК РФ (по эпизоду от 24.08.2015г. Б.) виде 1 года лишения свободы со штрафом в размере 10000 рублей; на основании ст. 47 ч. 3 УК РФ лишить права занимать должности в органах местного самоуправления, государственных и муниципальных, коммерческих учреждениях, связанные с административно-хозяйственными функциями, в течение 2 лет;

- по ст. 159 ч.4 УК РФ (по эпизоду Д.) виде 2 лет лишения свободы со штрафом в размере 50 000 рублей; на основании ст. 47 ч. 3 УК РФ лишить права занимать должности в органах местного самоуправления, государственных и муниципальных, коммерческих учреждениях, связанные с административно-хозяйственными функциями, в течение 2 лет;

- по ст. 159 ч.3 УК РФ (по эпизоду от 20.09.2016г. у Ч.) виде 1 года лишения свободы со штрафом в размере 10 000 рублей; на основании ст. 47 ч. 3 УК РФ лишить права занимать должности в органах местного самоуправления, государственных и муниципальных, коммерческих учреждениях, связанные с административно-хозяйственными функциями, в течение 2 лет;

- по ст. 159 ч.3 УК РФ (по эпизоду от 15.11.2016г. К.) виде 1 года лишения свободы со штрафом в размере 10 000 рублей; на основании ст. 47 ч. 3 УК РФ лишить права занимать должности в органах местного самоуправления, государственных и муниципальных, коммерческих учреждениях, связанные с административно-хозяйственными функциями, в течение 2 лет;

- по ст. 159 ч.3 УК РФ (по эпизоду от 07.12.2016г. Ч.) виде 1 года лишения свободы со штрафом в размере 10 000 рублей; на основании ст. 47 ч. 3 УК РФ лишить права занимать должности в органах местного самоуправления, государственных и муниципальных, коммерческих учреждениях, связанные с административно-хозяйственными функциями, в течение 2 лет;

- по ст. 159 ч.3 УК РФ (по эпизоду от 31.12.2016г. М.) виде 1 года лишения свободы со штрафом в размере 10 000 рублей; на основании ст. 47 ч. 3 УК РФ лишить права занимать должности в органах местного самоуправления, государственных и муниципальных, коммерческих учреждениях, связанные с административно-хозяйственными функциями, в течение 2 лет;

- по ст. 159 ч.3 УК РФ (по эпизоду от 14.04.2017г. Б.) виде 1 года лишения свободы со штрафом в размере 10 000 рублей; на основании ст. 47 ч. 3 УК РФ лишить права занимать должности в органах местного самоуправления, государственных и муниципальных, коммерческих учреждениях, связанные с административно-хозяйственными функциями, в течение 2 лет;

- по ст. 159 ч.3 УК РФ (по эпизоду от 26.11.2016г. С.) виде 1 года лишения свободы со штрафом в размере 10 000 рублей; на основании ст. 47 ч. 3 УК РФ лишить права занимать должности в органах местного самоуправления, государственных и муниципальных, коммерческих учреждениях, связанные с административно-хозяйственными функциями, в течение 2 лет;

На основании ст. 69 ч.3 УК РФ окончательно назначить Богачевой А.А. наказание по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний в виде 4 лет лишения свободы со штрафом в размере 100000 рублей с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, на основании ст. 47 ч. 3 УК РФ лишить права занимать должности в органах местного самоуправления, государственных и муниципальных, коммерческих учреждениях, связанные с административно-хозяйственными функциями, в течение 2 лет.

Взыскать с Богачевой Анны Анатольевны в пользу Банка ВТБ (ПАО) в счет причиненного материального ущерба 1325165 рублей 94 копейки.

Взыскать с Богачевой Анны Анатольевны в пользу Ч. в счет причиненного материального ущерба 70 000 рублей.

Взыскать с Богачевой А.А. в пользу Федерального бюджета РФ процессуальные издержки за участие в деле в порядке ст. 51 УПК РФ адвоката Коновалова С.Г. в сумме 13 300 рублей.

На основании ч.1 ст.82 УК РФ отсрочить реальное отбывание наказания Богачевой А.А. до достижения ребенком четырнадцатилетнего возраста.

Наказание в виде штрафа по приговору Губкинского городского суда от 14.02.2018 года исполнять самостоятельно.

Меру пресечения Богачевой А.А. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства:

- хранящиеся у представителя потерпевшего Банка ВТБ 24 (ПАО) В. -хранить у представителя потерпевшего;

- *, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств ОМВД России по г.Губкину – возвратить по принадлежности;

- хранящиеся у свидетеля Д. – хранить у Д..;

- хранящиеся у потерпевшей Ч. – хранить у Ч.;

- хранящиеся у свидетеля М. – хранить у М.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Белгородского областного суда в течение 10 суток со дня его оглашения с подачей жалобы через Губкинский городской суд Белгородской области.

Председательствующий: Стариков И.В.