Дело № 2а-2037/2021 (2а-7623/2020;)

Решение

Дело № 2а-2037/2021                              23 сентября 2021 года

Мотивированное решение изготовлено 23.09.2021 года.

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Фрунзенский районный суд Санкт-Петербурга в составе:

председательствующего судьи Гринь О.А.

при секретаре                Евстафьеве Е.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании административное исковое заявление     Банка России в лице Северо-Западного главного управления Центрального банка РФ к КПК «ИНЕТИНВЕСТ», Жарову ФИО12, Соколову ФИО13, Даниленко ФИО14, Толоконову ФИО15 о ликвидации КПК «ИНЕТИНВЕСТ»,

У с т а н о в и л:

Административный истец обратился в суд и просит ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «ИНЕТИНВЕСТ», а также возложить обязанность по осуществлению процедуры ликвидации на учредителей КПК «ИНЕТИНВЕСТ».

В обоснование заявленных требований административный истец ссылается на то, что ими установлено неоднократное нарушение КПК «ИНЕТИНВЕСТ» требований законодательства в сфере кредитной кооперации, а также неисполнении КПК «ИНЕТИНВЕСТ» предписаний и запросов Банка России в установленный срок, а именно: в рамках осуществления надзора за деятельностью кооператива главным управлением посредством личного кабинета направлены запросы от 30.06.2020, 06.08.2020 года, о предоставлении документов и информации, однако в ходе проверки установлено, что предоставленные документы не содержат полной и достоверной информации относительно деятельности кооператива. В данной связи в отношении ответчика направлены предписания, которые исполнены не были. Кроме того кредитный кооператив может быть создан не менее чем 15 физическими или пяти юридическими лицами, однако КПК «ИНЕТИНВЕСТ» создан 4 физическими и 3 юридическими лицами в нарушение закона, два из которых были ликвидированы.

Административное исковое заявление подано по правилам подсудности, установленным ст. 24 КАС РФ, по месту регистрации КПК «ИНЕТИНВЕСТ».

Представитель административного истца в суд явился, заявленные требования поддержал в полном объеме.

Представитель административного ответчика КПК «ИНЕТИНВЕСТ» в суд не явился, извещен надлежаще судом, ходатайствовал о рассмотрении дела в свое отсутствие.

Административные ответчики Жаров ФИО17 Соколов ФИО16 Даниленко ФИО18 Толоконов ФИО19 в суд не явились, извещены надлежаще судом по месту регистрации, а также телефонограммами.

В соответствии с ч. 4 ст. 263, ч. 1 ст. 307 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации неявка в судебное заседание лиц, участвующих в деле, их представителей, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного заседания, не является препятствием к рассмотрению и разрешению административного дела, если суд не признал их явку обязательной.

На основании определения суда от 21.07.2021 года производство по делу в части требований к ООО «Куб» было прекращено в связи с отказом от иска в указанной части (л.д. 22).

Суд, исследовав материалы дела, считает административное исковое заявление подлежащим удовлетворению.

Как усматривается из материалов дела:

      Административным истцом в адрес КПК «ИНЕТИНВЕСТ» в связи с выявленными нарушениями законодательства в ходе осуществления надзора за деятельностью кредитных потребительских кооперативов направлялись предписания и уведомления № Т2-52-21/20827ДСП от 07.08.2020, № Т2-52-21/22088ДСП от 21.08.2020, № Т2-52-21/22272ДСП от 07.08.2020, № Т2-52-21/23942 от 08.09.2020, № Т2-52-21/26436ДСП от 30.09.2020, № Т2-52-21/27603 от 11.10.2020 (л.д. 15-37).

Во исполнения указанных предписаний КПК «ИНЕТИНВЕСТ» в адрес административного истца не представлено каких-либо документов, в связи с чем указанные предписания признаны неисполненными, о чем в адрес КПК «ИНЕТИНВЕСТ» направлено уведомление.

Кроме того, учредителями КПК «ИНЕТИНВЕСТ» являются физические и юридические лица в количестве 5 лиц, что является нарушением действующего законодательства в сфере кредитной кооперации.

В материалы дела также представлен протокол № 1 общего собрания членов КПК «ИНЕТИНВЕСТ», из которого усматривается, что учредителями Кооператива также являлись ООО «ГАРАНТ», ООО «РЕАЛ ТЕХНОЛОДЖИ», которые прекратили свою деятельность 26.01.2017 и 09.04.2018 соответственно. Таким образом, в течение более шести месяцев в нарушение законодательства в сфере кредитной кооперации, учредителей Кооператива было менее минимального количества.

Представителем административного ответчика ООО «КУБ» было заявлено ходатайство о назначении судебно-почерковедческой экспертизы, в подтверждение указанных в нем доводов, а именно то, что ООО «КУБ» не является учредителем Кооператива и не принимало участие в общих собраниях.

Из заключения проведенной по делу судебно-почерковедческой экспертизы в ООО «Экспертный комплекс «Приоритет» следует, что подпись от имени генерального директора ООО «КУБ» - Апсита Александра Александровича в протоколе № 1 общего собрания членов КПК «ИНЕТИНВЕСТ» от 01.02.2016 г. выполнена другим лицом.

21.07.2021 года судом удовлетворено ходатайство представителя административного ответчика об исключении из числа административных ответчиков ООО «КУБ».

Согласно пункту 9.1 статьи 4 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке РФ (Банке России)" Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

В соответствии с пунктом 1 статьи 5, пунктом 8 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" регулирование отношений в сфере кредитной корпорации осуществляется Банком России. Банк России в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности обращается в суд с требованиями о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Федеральным законом "О кредитной кооперации".

Северо-Западное главное управление Центрального банка Российской Федерации является территориальным учреждением Центрального банка Российской Федерации, уполномоченным представлять интересы Банка России.

Согласно пункту 2 части 1 статьи 35 Закона о кредитной кооперации, кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Согласно выписке из реестра кредитных потребительских кооперативов, представленной в материалах дела, КПК «ИНЕТИНВЕСТ» исключен из Союза Саморегулируемой организации «Губернское кредитное содружество» и по состоянию на 20.02.2021 года не является членом СРО в сфере финансового рынка.

В силу части 5 статьи 35 Закона о кредитной кооперации до вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

Согласно части 1 статьи 8 Федерального закона "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

В соответствии с подпунктом "г" пункта 9 части 3 статьи 5 Закона о кредитной кооперации в случае нарушения установленного статьей 8 Федерального закона "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива.

В соответствии с п. "д" ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 8 августа 2001 года N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" в едином государственном реестре юридических лиц, в числе прочих сведений, отражаются сведения об учредителях (участниках) юридического лица.

Содержащиеся в ЕГРЮЛ сведения о юридическом лице признаются достоверными до тех пор, пока обратное не будет установлено в предусмотренном действующим законодательством порядке.

Участие административных ответчиков в управлении кредитным кооперативом также подтверждается представленным в материалы дела протоколом общего собрания членов КПК "ИНЕТИНВЕСТ" от 01.02.2016 года, согласно которого, административные ответчики являются учредителями Кооператива (л.д. 39).

В соответствии с п. 8.2 ч. 2 ст. 5 ФЗ от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" Банк России дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в его компетенции.

В соответствие с п. 1.1 Указания Банка России от 19.12.2019 № 5361-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» некредитные финансовые организации должны представлять в Банк России документы (сведения), в том числе отчетность, запросы и ответы на запросы Банка России посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". Обязанная организация должна получать от Банка России документы, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России посредством личного кабинета.

В соответствие с п. 4.2 Указания Банка России от 19.12.2019 № 5361-У электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в личном кабинете, за исключением случаев, предусмотренных абзацами первым и вторым пункта 4.3 настоящего Указания.

Статьей 76.9 Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 02.07.2021) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" установлено, что личный кабинет используется некредитными финансовыми организациями в целях получения от Банка России документов, в том числе запросов, требований (предписаний) Банка России, и передачи в Банк России отчетности, документов (информации), сведений, а также осуществления некредитными финансовыми организациями иных прав и обязанностей, установленных федеральными законами и нормативными актами Банка России.

Доводы представителя административного ответчика КПК «ИНЕТИНВЕСТ» суд находит необоснованными, так как отсутствуют подтверждающие документы о получении административным истцом документов во исполнение предписаний. В материалы дела не представлено подтверждающих документов о регистрации КПК «ИНЕТИНВЕСТ» в существующих в Российской Федерации СРО в сфере финансового рынка.

В силу ч. 11 ст. 226 КАС РФ обязанность доказывания обстоятельств, указанных в пунктах 1 и 2 части 9 настоящей статьи, возлагается на лицо, обратившееся в суд, а обстоятельств, указанных в пунктах 3 и 4 части 9 и в части 10 настоящей статьи, - на орган, организацию, лицо, наделенные государственными или иными публичными полномочиями и принявшие оспариваемые решения либо совершившие оспариваемые действия (бездействие).

Оценивая доводы Толокнова А.В. относительно того, что он не подписывал протокол общего собрания являются не обоснованными, так как на основании заключения эксперта ООО «ЭК Приоритет», определить принадлежит ли подпись в данном документе ему или иному лицу не представляется возможным (том 2 л.д. 41), иных доказательств ответчиком не представлено.

Таким образом, учитывая представленные в материалы дела доказательства, подтверждающие, что КПК «ИНЕТИНВЕСТ» осуществляю деятельность, с нарушениями законодательства в сфере кредитной кооперации, суд, полагает, что заявленные требования Банка России в лице Северо-Западного главного управления Центрального банка РФ, подлежат удовлетворению.

Руководствуясь данными положениями процессуального законодательства, суд, для реализации требований, с учетом разумности предоставляемого срока и его достаточности для исполнения решения суда, полагает необходимым предоставить административному ответчику шесть месяцев с момента вступления решения суда в законную силу для выполнения указанных действий.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 175-180 КАС РФ, суд

Р Е Ш И Л :

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «ИНЕТИНВЕСТ» ИНН 7802562744 ОГРН 1167847079597 юридический адрес: 192238, Санкт-Петербург, ул. Бухарестская, д. 78, лит. А, пом. 31-Н.

Обязать учредителей КПК «ИНЕТИНВЕСТ» - Жарова ФИО20, Соколова ФИО21, Даниленко ФИО22, Толокнова ФИО23 осуществить процедуру ликвидации КПК «ИНЕТИНВЕСТ» в течение шести месяцев с момента вступления решения суда в законную силу.

Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд в течение одного месяца путем подачи апелляционной жалобы через Фрунзенский районный суд.

Судья                                         Гринь О.А.