ОКТЯБРЬСКИЙ РАЙОННЫЙ СУД ГОРОДА КИРОВА
Р Е Ш Е Н И Е
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
по административному делу № 2а-2402/2025
(43RS0002-01-2025-003377-86)
г. Киров
|
резолютивная часть решения объявлена
|
18 сентября 2025 года
|
|
мотивированное решение изготовлено
|
02 октября 2025 года
|
Октябрьский районный суд г. Кирова в составе председательствующего судьи Шаклеина В.В., с участием прокурора Пономарева Н.А., при секретаре судебного заседания Моховой Е.А., рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску Юферева Александра Владимировича к Центральному Банку Российской Федерации о признании решения незаконным, возложении обязанности,
У С Т А Н О В И Л:
Юферев А.В. обратился в суд с административным исковым заявлением к Центральному Банку Российской Федерации, в обоснование которого указал, что по результатам рассмотрения обращения Юферева А.В. Центральный Банк Российской Федерации принял решение об отказе в исключении его из «Базы данных банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента», поскольку имеется информация о переводе денежных средств без добровольного согласия клиента, осуществленному Юфереву А.В. как получателю средств, а также сведения о совершенных противоправных действиях, полученные от МВД России. Ссылаясь на отсутствие сведений об осуждении, о факте уголовного преследования или о прекращении уголовного преследования в отношении Юферева А.В., полагает отказ Центрального Банка Российской Федерации нарушает его законные интересы, поскольку ему отказано в оформлении банковской карты АО КБ «Хлынов», введены ограничения операций с использованием инструментов доступа и <данные изъяты>, ограничения, предусмотренные ч. 9 ст. 8 Федерального закона «О национальной платежной системе».
Административный истец просил суд признать незаконным решение Центрального Банка РФ об отказе в исключении из «Базы данных банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» в отношении Юферева А.В.; обязать незамедлительно исключить из «Базы данных банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» Юферева А.В. с момента направления документов (сведений) в электронном виде посредством использования раздела «Интернет-приемная» на официальном сайте Банка России с информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».
Судом к участию в деле привлечены прокурор – для дачи заключения по делу, в качестве заинтересованных лиц Министерство внутренних дел Российской Федерации, УМВД России по г. Хабаровску, АО «Т-Банк».
Административный истец Юферев А.В. в судебное заседание не явился, извещен, просит рассмотреть дело в его отсутствие, воспользовался правом на участие представителя.
Представитель административного истца по доверенности Шахматов И.М. в судебном заседании по доводам, изложенным в административном иске и дополнениях к нему, поддержал заявленные административные исковые требования с учетом последующих уточнений в части способа восстановления прав и свобод Юферева А.В. путем возложения на Центральный Банк РФ обязанности незамедлительно исключить из «Базы данных банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» Юферева А.В. Пояснил, что ранее Юферев А.В. за выполненную работу получил оплату в виде криптовалюты, с целью конвертации которой в рубли он разместил объявление на соответствующей интернет-платформе, где в последующем продал криптовалюту и получил переводом на свою банковскую карту в <данные изъяты> денежные средства. Указывает, что Юферев А.В. преступлений не совершал, не судим, фигурантом уголовного дела не является. Полагает, что информация, направленная МВД РФ в ЦБ РФ, является преждевременной. Юферев А.В. предоставлял в <данные изъяты> сведения об отсутствии судимости, но там сослались на МВД РФ. Юферев В.А., узнав о блокировке счета, обратился <данные изъяты> где ему сообщили, что он находится в базе МВД как лицо, которому осуществлен перевод денежных средств без добровольного согласия клиента. Из ответа по жалобе в МВД, он узнал, что в г. Хабаровск возбудили уголовное дело по заявлению потерпевшей, которая перевела денежные средства Юфереву за криптовалюту, но не получила ее. Уголовное дело возбуждено в отношении неустановленных лиц, на данный момент приостановлено. Сам Юферев А.В. переводы без согласия клиента не осуществлял, но его счет фигурирует в уголовном деле. Дополнительно указал, что в настоящее время также рассматривается гражданский спор с <данные изъяты> из-за оказания услуг ненадлежащего качества.
Представитель административного ответчика Центрального Банка РФ (далее также – Банк России) по доверенности Титова С.В. в судебном западении административные исковые требования не признала по доводам, подробно изложенным в отзыве, согласно которым сведения о Юфереве А.В. включены в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента в порядке, предусмотренном частями 5, 6 статьи 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» на основании поступившей от АО «ТБанк» в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 19.08.2024 № 6828-У, информации об осуществлении операции без согласия клиента, а также сведений, поступивших от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел в порядке, предусмотренном частью 8 статьи 27 Закона № 161-ФЗ. Согласно Указаниям Банка России от 13.06.2024 № 6748-У2, регулирующим порядок подачи заявления об исключении сведений, относящихся к клиенту из Базы данных и принятия Банком России решения по заявлению, при получении заявления Банк России запрашивает у операторов определяемую ими в рамках реализуемой системы управления рисками в соответствии с Законом № 161-ФЗ информацию об обоснованности (необоснованности) включения сведений, относящихся к клиенту в Базу данных. В случае получения хотя бы от одного из операторов информации об обоснованности включения в Базу данных сведений, относящихся к клиенту, Банк России принимает решение об отказе в удовлетворении заявления клиента и направляет указанное решение клиенту. На запросы Банка России об обоснованности (необоснованности) включения сведений о Юфереве А.В. в указанную базу данных, АО «ТБанк» дал ответ об обоснованности включения сведений о нем в базу данных. В связи с чем заявления административного истца рассмотрены Банком России и по ним вынесены соответствующие мотивированные решения об отказе в их удовлетворении. Таким образом, действия Банка России по рассмотрению заявлений административного истца и принятия решения об отказе в их удовлетворении основаны на положениях законодательства о национальной платежной системе и полностью соответствуют его требованиям. Кроме того обратила внимание на позицию административного истца, из которой следует, что неизвестное ему лицо с помощью сети «Интернет» совершало в его адрес операции по переводу денежных средств за криптовалюту, что само по себе несет риски участия в осуществлении операций без согласия клиента и наступления неблагоприятных последствий в том числе связанных с применением перечисленных положений Закона №161-ФЗ.
Заинтересованное лицо МВД РФ явку представителя в судебное заседание не обеспечило, извещено, просит рассмотреть дело в отсутствие представителя. Ранее представитель МВД РФ по доверенности Садырина Э.Ю. возражала против административных исковых требования по доводам, изложенным в письменном отзыве, согласно которым в ходе проверки данных Юферева А.В. (по ФИО, дате рождения) по базе ПТК ИБД-Ф «Дистанционное мошенничество», установлено, что уголовных дел, возбужденных на территории Российской Федерации по которым Юферев А.В. являлся бы потерпевшим, подозреваемым, а также проходящим по делу не установлено. Однако, в ответе УМВД России по Кировской области на обращение Юферева А.В. от 11.07.2025 (исх.: № 3/257719405903) разъяснено, что согласно информационной базе МВД России реквизиты Юферева А.В. были использованы неизвестными лицами в ходе осуществления мошеннических действий. По указанному факту 10.02.2025 в Отделе полиции № 8 УМВД России по городу Хабаровску возбуждено уголовное дело № 12501080089000105 по признакам, преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ. Заявителю в целях установления всех необходимых обстоятельств и принятия мер по исключению информации о переводах денежных средств без добровольного согласия клиента, а также сведений о совершенных противоправных действиях, полученных от МВД России, рекомендовано обратиться в УМВД России по Хабаровскому краю.
Иные заинтересованные лица УМВД России по г. Хабаровску, АО «Т-Банк» явку представителей в судебное заседание не обеспечили, извещены, позиции по делу суду не представили.
Суд, заслушав стороны, исследовав материалы дела, заслушав заключение прокурора, полагавшего, что административное исковое заявление не подлежит удовлетворению, приходит к следующему.
Согласно ст.ст. 82.1, 82.2 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России организует и обеспечивает эффективное и бесперебойное функционирование системы Банка России и осуществляет за ней наблюдение, в том числе в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе».
В соответствии с ч.ч. 3.1, 3.5 ст. 8 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Федеральный закон № 161-ФЗ) оператор по переводу денежных средств обязан осуществить проверку наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее при совместном упоминании ? перевод денежных средств без добровольного согласия клиента), до момента списания денежных средств клиента (в случае совершения операции с использованием платежных карт, перевода электронных денежных средств или перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России) либо при приеме к исполнению распоряжения клиента (при осуществлении перевода денежных средств в иных случаях). Оператор по переводу денежных средств в рамках реализуемой им системы управления рисками определяет в документах, регламентирующих процедуры управления рисками, процедуры выявления операций, соответствующих признакам осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.
Операторы по переводу денежных средств, операторы платежных систем, операторы услуг платежной инфраструктуры, операторы электронных платформ обязаны направлять в Банк России информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента в порядке, установленном Банком России, и по форме, размещаемой на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». В целях формирования и ведения базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента Банк России вправе запрашивать и получать у операторов по переводу денежных средств, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов электронных платформ в порядке, установленном Банком России, и по форме, размещаемой на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, а также информацию о переводах денежных средств, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, в отношении которых от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел в соответствии с частью 8 настоящей статьи получены сведения о совершенных противоправных действиях (ч. 6 с. 27 Федерального закона № 161-ФЗ).
В силу ч. 5 ст. 27 Федерального закона № 161-ФЗ в целях обеспечения защиты информации при осуществлении переводов денежных средств Банк России осуществляет формирование и ведение базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, а также по форме, размещаемой на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», предоставляет информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, включая информацию, указанную в настоящей части, операторам по переводу денежных средств, операторам платежных систем, операторам услуг платежной инфраструктуры, операторам электронных платформ. В базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента включаются в том числе информация о случаях внесения наличных денежных средств без добровольного согласия лица, вносящего наличные денежные средства, полученная от кредитной организации в соответствии с частью четвертой статьи 24.3 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», информация о случаях и попытках заключения договоров потребительского займа без добровольного согласия клиента, полученная от микрофинансовой организации в соответствии с частью 11 статьи 9 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», а также информация о переводах денежных средств без добровольного согласия клиента и переводах денежных средств, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, в отношении которых от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел в соответствии с частью 8 настоящей статьи получены сведения о совершенных противоправных действиях.
Частью 11.8 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ клиенту предоставлено право подать в Банк России заявление об исключении из Базы данных сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа.
При получении заявления об исключении, в случае наличия в Базе данных сведений, относящихся к клиенту, Банк России с использованием автоматизированной системы Банка России запрашивает у операторов определяемую в рамках реализуемой ими системы управления рисками в соответствии с ч. 3.5 ст. 8 Федерального закона № 161-ФЗ информацию об обоснованности (необоснованности) включения в базу данных сведений, относящихся к клиенту (п. 2.2 Указания Банка России от 13.06.2024 № 6748-У «О порядке подачи клиентом оператора по переводу денежных средств в Банк России заявления об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» (далее – Указания № 6748-У)).
В случае получения хотя бы от одного из операторов информации об обоснованности включения в Базу данных сведений, относящихся к клиенту, Банк России принимает мотивированное решение об отказе в удовлетворении заявления клиента в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня поступления заявления клиента в Банк России, и направляет указанное мотивированное решение клиенту по адресу электронной почты, указанному при подаче заявления клиента, или оператору с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России (в случае подачи заявления через оператора) (п. 2.3 Указания № 6748-У).
Из материалов дела судом установлено, что на основании информации об осуществлении операции без согласия клиента, поступившей из АО «Т-Банк» (далее – оператор), а также от МВД России, сведения о Юфереве А.В. включены в Базу данных банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента (далее также – База данных).
Юферев А.В., не согласившись с данным решением, направил в Банк России обращения с заявлениями об исключении из Базы данных сведений в отношении него, а также запросы аналогичного содержания через операторов посредством технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России, зарегистрированные за №№ ОЭ-42993 от 12.02.2025, ОЭ-54946 от 21.02.2025, ОЭ-74328 от 10.03.2025, ОЭ-74347 от 10.03.2025, ОТ4-4053 от 24.03.2025, ОЭ-146610 от 16.05.2025, ОЭ-157579 от 23.05.2025, ОЭ-167467 от 30.05.2025, ОЭ-175829 от 06.06.2025, ОЭ-181400 от 11.06.2025, ОЭ-192732 от 23.06.2025, ОЭ-200494 от 27.06.2025, REQ-20250311-20927, REQ-20250311-21979, REQ-20250312-6904, REQ-200250416-16749, REQ-20250704-3200 (на момент подачи иска), ссылаясь в том числе, на отсутствие судимости и факта уголовного преследования в отношении Юферева А.В.
В соответствии с Указанием № 6748-У Банком России направлены запросы операторам об обоснованности (необоснованности) включения сведений о Юфереве А.В. в Базу данных №№ REQ-20250213-6251, REQ-20250225-7737, REQ-20250313-4617, REQ-20250326-9812, REQ-20250522-12353, REQ-20250527-991, REQ-20250603-4349, REQ-20250610-13499, REQ-20250617-5420, REQ-20251625-5347, REQ-20250701-548, REQ-20250331-12911, REQ-20250401-8868, REQ-20250404-10160, REQ-20250705-118.
На основании поступивших от оператора АО «ТБанк» сведений об обоснованности включения сведений о Юфереве А.В. в Базу данных на указанные выше запросы Банком России не установлено законных оснований для исключения сведений об Юфереве А.В. из Базы данных, в связи с чем в установленные сроки Банком России приняты соответствующие мотивированные решения об отказе в удовлетворении заявлений Юферева А.В., которые направлены в адрес административного истца.
Таким образом, Банк России при отказе в удовлетворении заявлений Юферева А.В. об исключении сведений из Базы данных действовал в соответствии с требованиями законодательства о национальной платежной системе и указаниями Банка России.
Доводы административного истца об отсутствии в базе МВД России сведений об отсутствии судимости и факта уголовного преследования в отношении Юферева А.В. не влекут признания решений Банка России незаконными, поскольку сведения о Юфереве А.В. включены в Базу данных на основании сведений, полученных как от АО «ТБанк», так и МВД России, при этом оператором АО «ТБанк» на запросы Банка России направлены подтверждения об обоснованности включения сведений о Юфереве А.В. в указанную Базу данных.
В соответствии с ч. 2 ст. 227 КАС РФ необходимым условием для удовлетворения административного иска, рассматриваемого в порядке главы 22 КАС РФ, является наличие совокупности обстоятельств, свидетельствующих о несоответствии оспариваемого решения, действий (бездействия) административного ответчика требованиям действующего законодательства и нарушении в связи с этим прав административного истца; при этом на последнего процессуальным законом возложена обязанность по доказыванию обстоятельств, свидетельствующих о нарушении его прав, а также соблюдению срока обращения в суд за защитой нарушенного права. Административный ответчик обязан доказать, что принятое им решение, действия (бездействие) соответствуют закону (ч. 9 и 11 ст. 226, ст. 62 КАС РФ).
Административный истец не представил доказательств незаконных действий со стороны административного ответчика, принятия им незаконных решений, противоречащих действующему законодательству; само по себе несогласие с принятыми решения не свидетельствует об их незаконности.
Административный ответчик Центральный Банк Российской Федерации доказал соблюдение административных процедур, регламентированных Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», с учетом Указаний Банка России от 13.06.2024 № 6748-У «О порядке подачи клиентом оператора по переводу денежных средств в Банк России заявления об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента», в рамках его компетенции и полномочий, установленных Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
На основании представленных сторонами доказательств, исследованных и оцененных по правилам статьи 84 КАС РФ, суд приходит к выводу об отсутствии на момент рассмотрения дела по существу совокупности предусмотренных законом условий, необходимых для признания незаконным решения Центрального Банка РФ об отказе в исключении из «Базы данных банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» в отношении Юферева А.В. и возложении указанной административным истцом обязанности на административного ответчика, в связи с чем правовых оснований для удовлетворения заявленных административных требований не имеется.
С учетом отказа в удовлетворении административных исковых требований в полном объеме, судебные расходы, понесенные истцом в рамках административного дела, в соответствии с положениями статьи 111 КАС РФ возмещению не подлежат.
На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 175-180 КАС РФ, суд
Р Е Ш И Л:
Отказать Юфереву Александру Владимировичу в удовлетворении административного иска к Центральному Банку Российской Федерации.
Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Кировский областной суд через Октябрьский районный суд г. Кирова в течение одного месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.
Судья
